Page 1

9 7 7 2 3 1 1 5 4 1 0 0 8 > AUGUST 2023 | ENTREPRENEURALARABIYA.COM مؤسسة نقطة تنشيء شركة 3 ناشئة في مجال الويب :»محمد الحريشي الشريك المؤسس لمنصة «تاجر أسواق الخليج تتفاعل بسرعة مع تغير سالسل التوريد صندوق فيجن فنتشرز يستثمر في شركات التكنولوجيا المالية رائد أعمال وخبير في إطالق الشركات شركات ناشئة تكنولوجيا منصة "الطبي" رعاية صحية على طريقة الذكاء الصناعي دبي تواصل قيادتها للنظام البيئي للشركات الناشئة في المنطقة التوجهات المستقبلية في المشهد االستثماري للشركات السعودية الناشئة تامر بزاري 9 7 7 2 3 1 1 5 4 1 0 0 8 >

Page 2

Page 3

Experience FAIRMONT MOMENTS

Page 4

Page 5

Page 6

تكنولوجيا16 أسواق الخليج تتفاعل بسرعة والمنصة تستقطب قاعدة واسعة من العمالء تكنولوجيا20 ..الذكاء االصطناعي يبدو أن المستقبل سيكون بشرًا ليس لديهم آالت تكنولوجيا24 Web3 شبكة ما تزال تدعم الملكية الخاصة في الشرق األوسط شركات ناشئة30 مليون يورو من خالل استثمارات صندوق واعد فنتشرز شركات ناشئة33 صندوق فيجن فينتشرز يستثمر في شركات التكنولوجيا المالية الناشئة لمنطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا تكنولوجيا مالية46 وضعت أوزبكستان على خريطة التكنولوجيا العالمية / August 2023 قادة أعمال40 تامر بزاري رائد األعمال وخبير الخدمات المالية 6 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM /

Page 7

27232 Homes from AED 1,696,000 * *T&C apply Launching Sequoia, your woodland paradise A peaceful enclave hidden within the woodland. Choose from a range of well-appointed homes, from two-bedroom townhouses to six-bedroom signature villas. Every residence at Sequoia blends nature-inspired design and features with the latest smart home technology, bringing you environmentally friendly convenience and comfort.

Page 8

Welcome to the E X C E P T I O N A L An iconic hotel featuring luxury rooms and apartments with trendy dining options in the heart of Riyadh BOOK NOW Mansard Riyadh, A Radisson Collection Hotel 4248 Prince Mohammed Ibn Salman Ibn Abdulaziz Road, Riyadh 6721-13315, Saudi Arabia 00966118290900 info.mansard@radissoncollection.com radissonhotels.com/collection

Page 9

Page 10

Page 11

Page 12

EntAlArabiya Entrepreneur 12 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / يجري الحديث بقوة اليوم عن الدور المتزايد للمملكة العربية السعودية اقتصادياً وساسياً، فالمملكة محط األنظار واالهتمام بعد سلسلة من القرارات الجريئة التي اتخذها ولي العهد األمير محمد بن سلمان على أكثر من صعيد، ويهمنا هنا باألخص، موضوع تدوير فوائض الطاقة في مشاريع اقتصادية غير ريعية والتركيز على عملية التحول الرقمي. وطرح مجموعة واسعة من المشاريع العمالقة، ليس فقط في مجال البنية التحتية. بل في دعم ومساندة الشباب السعودي وتمكين قدراته وتعزيز دوره في مرحلة البناء الجديدة. هي محطة إصالح اقتصادي 2030 من الواضح أن رؤية واجتماعي شاملة تفتح المملكة على العالم، وكان التنويع االقتصادي واالجتماعي والثقافي جوهر هذه الرؤية. ومنذ إطالقها، ضخت المملكة مئات المليارات من الدوالرات في برنامج السعودية الطموح للتنوع على أن يكون موضوع 2030 االقتصادي. وتركز رؤية التقنية مفتاحاً لعدم االعتماد على الطاقة واستخدام عوائدها في تطوير إمكانات المملكة واالستفادة منها. على هذا األساس جاء اإلنفاق الحكومي على التقنية ومخرجاتها هو األعلى على مستوى العالم، حيث وصل 21،7 . وهو ما يمثل2025 مليار دوالر بحلول24،7 إلى مليار 6،4 من اإلنفاق الوطني كما أنفقت المملكة% دوالر في تقنيات المستقبل في العام الماضي، وقد ورد في تقارير وتصريحات لمسؤولين حكوميين في مؤتمر “بيبان” ومؤتمر “ليب”، الذي أطلقت الصحافة العالمية عليه اسم “دافوس الرقمي”. ويهدف البرنامج الوطني لتنمية تقنية المعلومات عالمي، بحلول NTDPتحويل البالد إلى مركز تقني 2030، مليون430 من جهة أخرى خصصت المملكة هذا العام دوالر لستة مبادرات جديدة تهدف إلى تعزيز منظومة 150 تقنية المعلومات السعودية. رصد من هذا المبلغ مليون دوالر لدعم الشركات الناشئة وتسهيل حصولها على التمويل. وتشمل هذه المبادرات تمكين شركات التكنولوجيا الصغيرة واستقطاب المواهب الشابة وتم رصد تمويل طويل األجل لتعزيز قدرتها على مليون دوالر للشركات 78 المنافسة كما تم تخصيص الوطنية ودعم انتشارها خارجياً. وشملت المبادرات الست برنامجاً نشطاً لدعم رواد األعمال المتخصصين في مجال التقنية، والحد من المخاطر المالية عليهم. وخصصت رواتب شهرية لمدة عام لكل من يمارس نشاطاً ريادياً. ألف دوالر لدعم المشاريع التقنية 200 كما تم تخصيص الكبيرة كجزء من تكلفة أعمال كل شركة. ووضعت برامج ومبادرات لدعم الشركات عالية النمو التي تحقق مليون دوالر لدعم تنمية أعمالها 100 عوائد أكثر من عالمياً. وأخيراً تم تضمين المبادرات الست تحفيز الشركات الناشئة متعددة الجنسية لالنتقال إلى المملكة مما يفسح المجال لشركات ناشئة فريدة واالستفادة منها. كل تلك اإلصالحات جعلت بلومبيرغ تتوقع أن تصبح 2023 المملكة أسرع اقتصاد رئسي .نموًا في عام Hassan Abdul Rahman Editor in Chief hassan@bncpublishing.net @HassanRahmann تدوير فائض الثروة الوطنية في المملكة العربية السعودية CEO Wissam Younane wissam@bncpublishing.net DIRECTOR Rabih Najm rabih@bncpublishing.net EDITOR IN CHIEF Hassan Abdul Rahman hassan@bncpublishing.net CREATIVE LEAD Christian Harb design@bncpublishing.net MANAGING EDITOR Oscar Wazen DIGITAL SOLUTIONS DIRECTOR Mahdi Hashemi mahdi@bncpublishing.net HEAD OF INNOVATION Sarah Saddouk sarah@bncpublishing.net GROUP SALES DIRECTOR – B2B GROUP Joaquim D’Costa jo@bncpublishing.net CONTRIBUTORS Pamella de Leon, Aalia Mehreen Ahmed, Tamara Pupic, Chantal Sacre, Aby Sam Thomas SUBSCRIBE subscriptions@bncpublishing.net COMMERCIAL ENQUIRIES sales@bncpublishing.net ENTREPRENEURALARABIYA.COM ENTREPRENEUR.COM Access fresh content daily on our website All Rights Reserved 2023. Opinions expressed are solely those of the contributors. Entrepreneur Al-Arabiya and all subsidiary publications in the MENA region are officially licensed exclusively to BNC Publishing in the MENA region by Entrepreneur Media Inc. No part of this magazine may be reproduced or transmitted in any form or by any means without written permission of the publisher. Images used in Entrepreneur Al-Arabiya are credited when necessary. Attributed use of copyrighted images with permission. All images not credited otherwise Shutterstock. Printed by United Printing and Publishing. PO BOX 502511 DUBAI, UAE P +971 4 4200 506 كلمة المحرّر

Page 13

Page 14

14 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / مع تداعيات الحرب في أوكرانيا وأزمة الدين األمريكية وقرارات أوبك وانعكاساتها على األسواق، تبدو توقعات الخبراء غير مؤكدة وال ترسم مالمح واضحة يمكننا وضع خطط طويلة أو متوسطة األجل على أساسها، في حين أن معظم اقتصادات دول الخليج تتمتع بأسس محلية قوية ونموا إيجابيا، إال أن أسواق المال في المنطقة ظلت تتعرض لبعض الضغوط مع تراجع شهية المستثمرين على المخاطرة وبقاء أسعار الطاقة عند مستويات منخفضة مقارنة مع السنة الماضية. ومع مراقبة أسواق الكريبتو المتقلبة وأسعار الذهب غير المستقرة يظل األداء محدوداً، ويستمر المتداولون في مراقبة المخاطر. حول هذه المواضيع يجيبنا وائل مكارم كبير استراتيجي السوق منطقة الشرق األوسط وشمال أفريقيا في Exness في البداية وباعتبار أن أسواق الكريبتو تمثل اليوم مالذا بديالً ما هو ماهو رأي وائل مكارم حول مستقبل العمالت المشفرة: االتجاهات، واللوائح واالبتكارات في سوق التشفير العالمي؟ تأثرت العمالت المشفرة بشدة من ارتفاع أسعار الفائدة وفشل العديد من الشركات المختصة في التشفير وانخفضت قيمتها. وقد أدى ذلك إلى تركيز رؤوس األموال في أبرز العمالت المشفرة واستقرار السوق بعد ذلك. مع اقتراب أسعار الفائدة من ذروتها، يمكن للعمالت المشفرة أن ترى مسارا أفضل مع عودة شهية المستثمرين على المخاطر. باإلضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يشهد البيتكوين تخفيض مكافآت التعدين إلى النصف خالل السنة المقبلة مما قد يساهم في تعزيز سعره نظرا لتقلص العرض. ومع ذلك، فقد أثبتت العمالت المشفرة نفسها كفئة أصول قابلة لالستثمار يمكن أن تشهد اهتماما متزايدا من المستثمرين المؤسسين. توقعات حول سوق 14 الكريبتو تمكنت العمالت المشفرة من التعافي إلى حد معين ومن االستقرار خالل األشهر القليلة الماضية وقد ترى ظروفاً أفضل في المستقبل مع اقتراب أسعار الفائدة من قمتها وإمكانية تغير الظروف االقتصادية وتحسن شهية المستثمرين بعد ذلك. فقد ترى العمالت المشفرة اهتماما متزايد من المستثمرين المؤسسين نظرا للتطورات التكنولوجية للقطاع وامكانية تحسن البيئة االستثمارية بعد اإلفالسات المتعددة السابقة. كيف يتأثر سوق الكريبتو بأسواق المال التقليدية؟ عززت أزمة الثقة األخيرة التي نتجت عن اإلخفاقات في النظام المصرفي األمريكي اهتمام المستثمرين بالعمالت المشفرة كبديل للبنية التحتية المالية التقليدية. في هذا الصدد، توجه المستثمرين إلى البيتكوين، بمثابته العملة المشفرة البارزة، وإلى العمالت المستقرة للتحوط من المخاطر الناتجة عن إفالس البنوك. باإلضافة، أصبحت العمالت المشفرة مدمجة بشكل متزايد في استراتيجيات االستثمار ويمكن أن تتفاعل مع التغيرات في األسواق األخرى كما كان الحال مع البنوك األمريكية أو ارتفاع أسعار الفائدة. وائل مكارم كبير استراتيجي السوق منطقة الشرق األوسط Exness وشمال أفريقيا في أسواق هل يتحول إقبال المستثمرين على تداوالت العمالت المشفرة والكريبتو على حساب أسواق األسهم؟

Page 15

15 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 هل يؤثر حجم السيولة الكبير في سوق الكريبتو وانتعاش العمالت المشفرة على األسواق؟ عادة ما يترجم ارتفاع في السيولة إلى أسواق ذات أكثر كفاءة وإمكانية ألداء أفضل. على هذا النحو، يمكن أن تؤدي التحسينات في شهية المستثمرين على المخاطر إلى زيادة أحجام التداول ويمكن أن تعزز أسعار العمالت المشفرة. وتبقى السيولة عامل مهم في أسواق العمالت المشفرة حيث أن ضعفها قد يجعل األسعار عرضة للتالعب. كيف تؤثر تقنيات البلوكتشين على المصارف التقليدية؟ يمكن أن ترى تقنيات البلوكتشين إدماجا تدريجيا في األنظمة المالية التقليدية الداخلية كالمحاسبة أو إدارة المعامالت أو الخارجية مع عمالت الرقمية للبنوك المركزية التي شهدت تقدما مهما في السنوات القليلة الماضية حيث تعمل البنوك المركزية على حلول لتوفير أنظمة الدفع والعمالت القائمة على البلوكتشين. على هذا النحو، يمكن أن تساعد التطورات التكنولوجية التي توفرها صناعة التشفير في تحسين النظام المالي التقليدي. دور البورصات المحلية في تعزيز النمو االقتصادي وتطوير الشركات في دول مجلس التعاون الخليجي تلعب أسواق األوراق المالية دوراً مهما في تنمية االقتصادات والشركات المحلية. فهي توفر طريقة للشركات المحلية لجذب رؤوس األموال وتمويل خططها أو لمساعدة المساهمين إلعادة استثمار رؤوس أموالهم في قطاعات أخرى ذات النمو القوي. في دول الخليجي، ساعد أسواق األسهم في جذب المستثمرين الدوليين بفضل اكتتابات أولية ناجحة في وقت كانت فيه األسواق العالمية األخرى تشهد نشاطا ضعيفا. زيادة حجم االكتتابات العامة في دول مجلس التعاون الخليجي في السنوات األخيرة سعت الحكومات في دول الخليج إلى تطوير أسواق األوراق المالية واستفادت من اهتمام المستثمرين العالميين بالشركات المحلية الكبرى إلدراجها في البورصة. في الوقت نفسه، شجعوا الشركات الخاصة على التوجه إلى االكتتابات األولية في محاولة لتوسيع حجم أسواق األسهم المحلية، وزيادة السيولة وعدد المستثمرين. ساعد نجاح عدد من االكتتابات األولية العامة في تعزيز هذا التوجه، وال تزال العديد من األسواق في المنطقة تتوقع اكتتابات جديدة. نمو االستثمارات األجنبية في األسواق المالية لدول مجلس التعاون الخليجي وتأثيرها على التنمية االقتصادية أطلقت العديد من دول المنطقة برامج ومبادرات لتطوير عدد من القطاعات وجذب المستثمرين والشركات األجنبية والمواهب لتعزيز االقتصادات المحلية. وقد تحقق ذلك من خالل اكتتابات اولية بارزة والبرامج والمبادرات االقتصادية التي وضعتها الحكومات المحلية. يمكن أن يكون لالستثمارات األجنبية تأثير قوي على تنمية االقتصادات المحلية ويمكن أن تساعد في دفع المبادرات الحكومية إلى األمام، ال سيما في وقت يتباطأ فيه االقتصاد العالمي. دور البنوك والمؤسسات المالية في تمويل االكتتابات العامة األولية في المنطقة تساهم المؤسسات المالية بشكل فعال في االكتتابات العامة األولية من خالل المساعدة على جذب المستثمرين الدوليين وتلعب دوراً رئيسياً في نجاح مثل هذه العمليات. توفر بنوك االستثمار على وجه الخصوص خبرة كبيرة للشركات التي ترغب في دخول سوق األوراق المالية من خالل مساعدتها على تقييم أسهمها بأفضل سعر ممكن لجذب المستثمرين ودعم تطور الشركة. التحوالت التكنولوجية في قطاع األسواق المالية في دول الخليج وتأثيرها على العمليات المالية واالستثمارية تحرص الشركات في القطاع المالي على تبني التطورات التكنولوجية الجديدة لتعزيز طريقة عملها نظرا لتعدد العمالء والمعامالت التي تسجلها باإلضافة إلى المتطلبات التنظيمية. على هذا النحو، كانت الصناعة تدمج قدرات الذكاء االصطناعي في أنظمتها لبعض الوقت اآلن من أجل تحسين الخدمات التي تقدمها وإنشاء خدمات جديدة. ما هي توقعاتك ألسعار النفط؟ ال يزال اتجاه أسعار النفط غير مؤكد على المدى القصير حيث ينتظر المتداولون اجتماع أوبك القادم. قد يكون لهذا األخير بعض التأثيرات على التقلبات اعتمادا على القرار الذي ستتخذه المنظمة. قد تستمر أسعار الخام في مواجهة بعض الضغط مع تباطؤ النمو االقتصادي العالمي وبينما يبدو التعافي االقتصادي الصيني أضعف من المتوقع خاصة أن بيانات النشاط الصناعي الصيني تشير إلى انكماش مما قد يضغط على مستويات الطلب. هل سيؤثر الذكاء االصطناعي على القطاعات األخرى في سوق األسهم؟ جلب الذكاء االصطناعي نظر المستثمرين والصحافة بفضل مميزاته وامكانياته البارزة وفرض التطور التي يشهدها باإلضافة إلى قدرته على تغيير العالم الحالي. نتيجة لذلك، فقد يجذب رؤوس األموال واالستثمارات بشكل كبير ويبعد القطاعات األخرى عن أنظار المستثمرين والمتداولين. وفي هذا الصدد، رأينا أيضا اهتمام السوق بالقطاعات المرتبطة بالذكاء االصطناعي مثل الرقائق التي ارتفعت قيمتها السوقية على عكس قطاعات أخرى لم تستفد من هذا الزخم. لكن للذكاء االصطناعي مجموعة واسعة من التطبيقات ويتم اعتماده من قبل مختلف القطاعات في محاولة لتحسين الكفاءة التشغيلية ودفع االستخدام الفعال للموارد وتقصير أوقات التسليم وغيرها مما قد يساعد كافة االقتصاد من .االستفادة عززت أزمة الثقة األخيرة التي نتجت عن اإلخفاقات في النظام المصرفي األمريكي اهتمام المستثمرين بالعمالت المشفرة كبديل للبنية التحتية المالية التقليدية.

Page 16

16 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / تكنولوجيا مع االنتشار الواسع الستخدامات التجارة اإللكترونية في المنطقة، ظهرت مجموعة من الشركات المتخصصة في تسهيل وتنويع عمليات البيع عبر منصات تتوجه إلى جمهور المتعاملين، بما في ذلك رواد وسائل التواصل االجتماعي، يطلق البعض عليها التجارة اإللكترونية االجتماعية باإلشارة إلى تزايد استخدام األفراد لليع والشراء عبر شبكة اإلنترنت من خالل هواتفهم الشخصية وتوفر هذه المنصات المعلومات وتسهل إنجاز الصفقات. وتكون دليالً للمستهلك. منصة تاجر واحدة من المنصات الناجحة التي استطاعت التوسع في العديد من أسواق المنطقة، واثبتت وجودها واعتماديتها في سوق التجارة اإللكترونية متسارع النمو، مجلة تحدثت مع محمد entrepreneur الحريشي الشريك والمؤسس لمنصة تاجر، التي انطلقت من مصر ووسعت أعمالها بسرعة من خالل الحلول التي تقدمها للمستهلكين. يتحدث الحريشي عن التجارة اإللكترونية االجتماعية في الشرق األوسط، ويقول أنها ما زالت في بداياتها وأضاف «أن التجارة اإللكترونية االجتماعية تنمو في الشرق األوسط بسرعة كبيرة، مدفوعة بحماس وجهود البائعين الرياديين الصغار، وتكمن جاذبيتها في تجربة الشراء الشخصية والتفاعلية عبر وسائل التواصل االجتماعي. مهمتنا في «تاجر» هي جعل عملية البيع أكثر سالسة وراحة لهؤالء البائعين، وذلك بتقديم منصة شاملة تتضمن كافة احتياجات أعمالهم بأسعار تنافسية. وُلدت فكرة «تاجر» عندما كنت أستمع إلى شكاوى أخي الذي كان يعمل في البيع عبر االنترنت من منزلنا، حول التحديّات التي واجهها والمتعلقة بتنظيم اللوجستيات، والتخزين، واختيار المنتجات الجديدة، وحتى الحصول على التمويل الالزم لتوسيع نطاق مبيعاته. ولذلك قمنا ببناء منصة جذابة تعالج كل هذه التحديات، وتسمح للبائعين بتركيز طاقاتهم على ما يستمتعون ويتميزون فيه – «البيع». حجم سوق التجارة اإللكترونية في منطقة الشرق األوسط مليار دوالر، منها 49 وشمال أفريقيا يصل إلى مليار دوالر تُعزى إلى التجارة اإللكترونية 4.5 حوالي االجتماعية وما زال هذا الرقم في تزايد. حول خطط توسع الشركة نحو السعودية واإلمارات يقول الحريشي: تعكس خطط توسع «تاجر» في السعودية واإلمارات طموحات كبيرة للنمو. تمامًا مثل وسائل التواصل - فالتجارة االجتماعية ال تعرف حدودًا. ومع التحوّل الرقمي - االجتماعي المتزايد في منطقة الشرق األوسط الشرق األوسط وشمال أفريقيا، نرى األسواق تتوحد. محمد الحريشي الشريك المؤسس لمنصة «تاجر»: أسواق الخليج تتفاعل بسرعة والمنصة تستقطب قاعدة واسعة من العمالء محمد الحريشي، المؤسس والرئيس التنفيذي في منصة تاجر المصرية للتجارة اإللكترونية دبي – حسن عبد الرحمن

Page 17

17 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 بالنسبة لمنصة «تاجر»، هذا يعني فرصًا هائلة للتوسّع، حيث تستفيد الخدمات اللوجستية وغيرها من خدمات الدعم التي نقدمها من مزايا وفورات الحجم. في مصر، السوق التي انطلقت منها «تاجر»، نالحظ اليوم أن البائعين المصريين يستقطبون قواعد عمالء جديدة في السعودية واإلمارات، والعكس صحيح. السعودية بشكل خاص هي سوق حيوية بالنسبة للعديد من تُجارنا بفضل تعدادها السكاني الكبير المتفاعل بشكل هائل 60% حيث يقول- عبر اإلنترنت من المستهلكين السعوديين إنهم يكتشفون عالمات تجارية وبائعين جدد عبر وسائل التواصل االجتماعي. تحتل اإلمارات المرتبة األولى عالميًا في نسبة انتشار الهواتف الذكية، وتقضي الفئة المستهلكة ساعات يوميًا 3 فيها أكثر من على وسائل التواصل االجتماعي. وأصبح تسوّق العالمات التجارية من المؤثرين والبائعين عبر وسائل التواصل االجتماعي جزءًا أساسيًا من عادات التسوّق لدى اإلماراتيين. مع النمو المتواصل لقطاع التجارة اإللكترونية االجتماعية، ستستمر «تاجر» في النمو. هدفنا هو أن نصبح الوجهة الرئيسية التي تخدم التجار عبر وسائل التواصل االجتماعي في جميع أنحاء المنطقة، مع استكشافنا هذا العام ألسواق الكويت، وعمان، وقطر، والبحرين، والمغرب التي نرى فيها فرصًا جديدة وجذّابة. خصوصيات األسواق بالنظر إلى امتداد عمل «تاجر» عبر عدة دول في الشرق األوسط، كيف استطاعت الشركة التكيّف مع الديناميات الفريدة ، والتفاصيل الثقافية المتباينة لكل سوق اتبعت تاجر سياسة مرنة للعمل في كل سوق، بالنظر إلى بعض االختالفات في طرق «توجهات األإلراد والشركات يقول الحريشي:” يتفرد كل سوق بتفاصيله ومتطلباته واعتباراته وخاصة عند التعامل مع التجارة اإللكترونية االجتماعية، إال أن ما يجمع هذه األسواق هو طلب مستخدمي وسائل التواصل االجتماعي المتزايد على هذا األسلوب الجديد من التسوق عبر اإلنترنت. منذ انطالقتنا، تمكن التُجّار العاملون مع «تاجر» من تسليم أكثر مليون منتج من خمس 3.5 من فئات رئيسية تشمل المالبس، واألدوات المنزلية، واإللكترونيات، والصحة والجمال، والتكنولوجيا. مع تقدم خوارزميات وسائل التواصل االجتماعي، أصبح بإمكاننا تقديم توصيات متخصصة للمنتجات للمستخدمين في األسواق المختلفة وتحديد االتجاهات واالهتمامات المحلية الفريدة. ورغم ذلك، فإن العالمات التجارية العالمية والطابع العالمي لوسائل التواصل االجتماعي يسهم في توحيد األذواق والرغبات بالنسبة المنتجات، وهذا ما نالحظه أيضًا في الشرق األوسط. ذكرت أن لديكم أكبر قاعدة بيانات عن التجارة اإللكترونية االجتماعية في منطقة الشرق األوسط وشمال أفريقيا. فكيف تستغل «تاجر» هذه البيانات لتقديم قيمة مضافة للتُجّار على وسائل التواصل االجتماعي؟ تمتلك «تاجر» قاعدة بيانات غنية بالمعلومات حول هوية البائع والمنتج الذي يبيعه، واألماكن تاجر ليس متجر إلكتروني فقط! إنما األساس الذي تحتاجه لتجارتك اإللكترونية، إدارة الطلبات، إدارة المخزون، إدارة التسويق والعروض، تعدد قنوات البيع وحتى إدارة فريق العمل لديك.

Page 18

18 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / التي يتم البيع فيها، والسرعة التي يتم بها البيع. وكوننا المنصة األكبر في هذا القطاع المجزأ بشكل طبيعي، يتيح لنا الحصول على رؤية فريدة ومُفصلة لكل نقطة بيانات من التوريد والخدمات - تمر بها رحلة التاجر اللوجستية، إلى اتجاهات المنتجات، والمخزون، والعمليات، والتي نستخدمها في مساعدة التجار على تحسين استراتيجيات المبيعات وزيادة رضا العمالء واالحتفاظ بهم. وقد الحظنا أن التجار األكثر نجاحًا على منصة «تاجر» يستفيدون بشكل كامل من خدماتنا المدعومة بالبيانات التخاذ قرارات تجارية أفضل، وبالتالي المساهمة في نمو الشركة وتعزيز قدرتها على التوسع والوصول بها إلى مستويات لم يسبق لها مثيل. الخدمات التي نقدمها من خالل منصتنا الشاملة، مثل التمويل، واختيار المنتجات والمورّدين، والخدمات اللوجستية لسالسل اإلمداد، وخدمات اإلعالنات وكتابة المحتوى، كُلها تعتمد على تحليالت البيانات. تسهيل التعامالت على البائعين الجدد تحمل التجارة اإللكترونية االجتماعية فرصًا فريدة لتطوّر ونمو الشركات الصغيرة والمتوسطة. فما الدور الذي تلعبه «تاجر» في دعم هؤالء التجار وتمكينهم، وباألخص الذين يستخدمون عالم البيع عبر اإلنترنت ألول مرة، للوصول إلى النجاح في السوق الرقمية؟ في «تاجر»، نقوم بإزالة العقبات والقيود التي يمكن أن تواجه البائعين الجدد الراغبين في دخول عالم التجارة اإللكترونية االجتماعية. عند انضمامهم إلى منصتنا، نبدأ الرحلة معهم بتوجيههم إلى بعض مجموعات المنتجات التي قد يفضلون بيعها، باإلضافة إلى تقديم خيارات التسعير الشفافة. تقف «تاجر» بجانب التجار من كل األحجام في عالم التجارة اإللكترونية االجتماعية وتساعدهم على التوسّع، سواء كانوا مؤثرين يعملون بمفردهم أو شركات مكتملة، حيث نقدم حلول مخصصة من خالل مجموعة من الخدمات التي نقدمها. فنحن نلبي احتياجات البائعين الذين يعملون بدوام جزئي وكذلك التجار المتفرغين تمامًا للبيع على وسائل التواصل االجتماعي، وكل ما يوجد بينهما. لضمان النجاح للتجار الجدد في هذا المجال، أقمنا شراكات متينة مع أكبر منصات وسائل التواصل االجتماعي على مستوى العالم والمنطقة. يمكن لشركائنا مساعدة عمالئنا في إنشاء حسابات ناجحة على منصاتهم. لضمان النجاح للتجار المتطلعين للدخول إلى هذا المجال، أقمنا شراكات قوية مع أكبر منصات التواصل االجتماعي على مستوى العالم والمنطقة. ويمكن لشركائنا هؤالء مساعدة عمالئنا في إنشاء حسابات ناجحة . .على منصاتهم أن التجارة اإللكترونية االجتماعية تنمو في الشرق األوسط بسرعة كبيرة، مدفوعة بحماس وجهود البائعين الرياديين الصغار، وتكمن جاذبيتها في تجربة الشراء الشخصية والتفاعلية عبر وسائل التواصل االجتماعي. مهمتنا في "تاجر" هي جعل عملية البيع أكثر سالسة وراحة لهؤالء البائعين، وذلك بتقديم منصة شاملة تتضمن كافة احتياجات أعمالهم بأسعار تنافسية. تكنولوجيا

Page 19

New IVECO T-WAY: high productivity and safety on off-road terrains With a complete line-up of AWD and PWD versions and the the 16-speed HI-TRONIX automated gearbox, the IVECO T-WAY features a host of functionalities such as Rocking Mode, Off-road Mode, Creeping Mode and 4 reverse gears to tackle with ease the toughest off-road conditions. The new architecture of the EBS system, combined with disc brakes on all wheels, greatly improves the vehicle’s performance and the driver’s safety in the most demanding applications. New IVECO S-WAY: high technology and efficiency for on-road missions The new IVECO S-WAY, with a completely redesigned and reinforced cab, offers a wide choice of Euro III/V diesel engines, a delivering class-leading power from 360 HP to 560 HP Euro III / 570 HP Euro V and superior fuel-saving devices, such as anti-idling feature, Ecoswitch, Ecoroll and Smart Alternator, 12-speed HI-TRONIX automated transmission with the most advanced technology in its category, electronic clutch and best-in-class torque-to-weight ratio. Drive the new way.

Page 20

20 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / ..الذكاء االصطناعي يبدو أن المستقبل سيكون بشرًا ليس لديهم آالت تكنولوجيا محمد بلوط، المؤسس ENTREPRENEURALARABIYA خاص

Page 21

21 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 إن الحذر الذي ال أساس له من المخرجات التي تولدها اآللة واالدعاءات المفرطة في الطموح حولها حجب تلك الحقيقة بنفس القدر. وألن األمر كذلك وعلى هذا النحو، هناك حاجة ملحة إللقاء الضوء عليها والعمل على توضيح الرؤية األشمل التي تشتد الحاجة إليها. جوهر األمر هو أن الذكاء االصطناعي موجود، وهو موجود ليبقى. ومع ذلك، لم يحدث . لقد تبنت الشركات الرقمية األولى مثل ChatGPT ذلك مع ظهور ودمجتها من البداية، وخوارزميات التكليف لتحليل بيانات سلوك Spotify المستهلك وتخصيص التوصيات لتناسب مع التفضيالت الفردية. تم استهالك هذه النتائج الناتجة عن الذكاء االصطناعي دون وعي من قبل الغالبية. على هذا النحو، فإن االختراقات األخيرة مثل تشات جي بي تي فتحت فقط طرقًا لالستهالك الفوضوي غير الواعي. إذن، ما هو الفرق اآلن بعد ذلك؟ حسنًا، يجب أن يوصف حدث الذكاء الصناعي التوليدي بأنه حدث ضخم، وعندما تكون هذه التقنيات في متناول المستخدمين النهائيين والشركات الناشئة ، فإن مجال خلق القيمة ينمو عدة مرات. مليون في شهرين 100 مت قاعدة مستخدمي تشات جي بي تي إلى وهو أعلى معدل نمو على اإلطالق ألي منصة - فقط بعد اإلطالق سابقة. من الواضح، على الرغم من التردد المستمر تجاه تبني مخرجات الذكاء االصطناعي التوليدي، فإن الذكاء االصطناعي يحظى باهتمام الجميع. بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة وروّاد األعمال لدينا اليوم نقطة انطالق ولحظة مناسبة الستكشاف حاالت االستخدام األوسع، وإكمال تطبيقات التجربة والخطأ، واالستعداد للذكاء االصطناعي بمفهومه األشمل، قبل أن تصبح صفة مميزة لألعمال. تتجاوز الحاجة إلى الجاهزية للذكاء االصطناعي لتطبق في مختلف أنشطة األعمال بأنواعه وأشكاله المختلفة.. تسويق المحتوى وتاثير الذكاء الصناعي على طريقة العمل كما اتضح، فإن الذكاء االصطناعي ال يخنق اإلبداع، ولكنه يعززه، من خالل القضاء على األخطاء الشائعة وابتكار قيم مختلفة لألعمال. لذلك فإن مسوقي المحتوى، ال سيما أولئك الذين يعملون في الشركات الناشئة والشركات الصغيرة والمتوسطة، على سبيل المثال، بالنسية ألعمال الشركات الناشئة الخاصة بالتدقيق اللغوي وتحسين محركات البحث، فإن الذكاء الصناعي يجنبها توظيف العديد من صانعي المحتوى ومؤلفي النصوص مع توفير الوقت والمال دون التأثير على اإلنتاج تعالج أدوات الذكاء االصطناعي كميات هائلة من بيانات العمالء السلوكية بسرعة وهو يحل محل القدرات البشرية أثار انتشار الذكاء االصطناعي على نطاق واسع مزيجًا مشوشًا من القلق والطموح. لكن الواقع يقع بين االثنين، وأظهرت التطبيقات الثورية للذكاء االصطناعي قدرتها الملهمة على روّاد األعمال.

Page 22

22 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / . إليك كيف يجب أن نستعد لذلك يمكن أن يستغرق إنشاء المحتوى وقتًا طويالً ومتكررًا. حتى بعد الجهود المستمرة، يمكن لتسويق المحتوى أن يتجنب المشاركة ونتائج األعمال اإليجابية. مثل هذه الظروف مهيأة العتماد أدوات الذكاء االصطناعي، والتي يمكنها أتمتة الوظائف المملة مثل البحث عن الكلمات الرئيسية على محركات البحث ) SEO( في غوغل، وتحسين محركات البحث وتقسيم الجمهور. يمكن لرجال األعمال الذين يأملون في زيادة كفاءة تسويق المحتوى االستفادة من هذه األدوات، وتنفيذ الحمالت المرسومة على نطاق واسع، وسد فجوات الجودة، وأتمتة المهام المتكررة. إنه سيناريو ال لبس فيه لضبط الخوارزميات وفقًا للمتطلبات التنظيمية مع كل حملة ترويج حملة. في الوقت نفسه، ال يحتاج األمر إلى القوى العاملة القليلة - عدد كبير جدًا من البشر التي تناسب شركة ناشئة. في التطبيق، تعالج أدوات الذكاء االصطناعي كميات هائلة من بيانات العمالء السلوكية بسرعة وهو يحل محل القدرات البشرية. يمكن لمسوقي المحتوى الحصول على رؤى جاهزة وقابلة للتنفيذ تتعلق بالكلمات الرئيسية والرسائل والموارد األخرى وكلها موضوعة في سياق شرائح معينة من - الجمهور، وبدون أي شيء يتخطى الثغرات. وهذا بدوره يمكن استخدامه لصياغة حمالت تسويقية مانعة للفشل تتميز بالرشاقة والتوصيات الشخصية والمشاركة الهادفة والقابلة للقياس . تجارب تعتمد على المحتوى تمثل هذه الخصائص معًا خطوة تغيير في تقديم تجارب تعتمد على المحتوى. مع برود “شتاء التمويل” الذي يسيطر على رواد األعمال، برز تحسين الموارد كأولوية. ولتحقيق هذه الغاية، فإن أتمتة المهام الصعبة وتحويل التركيز نحو المجاالت الحاسمة مثل خلق القيمة أمر ال يحتاج إلى تفكير. لذلك ، ليس من المستغرب أن حوالي من الشركات تستكشف الذكاء االصطناعي 77٪ تستخدمه بنشاط، في حين أن35٪ إلى حد ما، مع المتبقية تتحقق من الجدوى. 42٪ من خالل أتمتة، على سبيل المثال، التدقيق اللغوي وتحسين محركات البحث، يمكن للشركات الناشئة تجنب توظيف العديد صانعي المحتوى ومؤلفي النصوص مع توفير الوقت والمال دون تقويض اإلنتاج. وغني عن القول ، يمكن للذكاء االصطناعي أن يصبح عضوًا حقيقيًا في شركة ناشئة. تشهد النتائج التي توصل إليها المحركون األوائل على تأثير الذكاء االصطناعي على األرباح: أن McKinsey كشف استطالع أجرته شركة من المسوقين سجلوا نموًا في 79٪ حوالي على األقل على أساس 5٪ اإليرادات بنسبة سنوي بسبب اعتماد الذكاء االصطناعي. وفي الوقت نفسه ، تقدر برايس ووترهاوس كوبرز التأثير المحتمل للذكاء االصطناعي في الشرق مليار دوالر320 األوسط بحوالي تعالج أدوات الذكاء االصطناعي كميات هائلة من بيانات العمالء السلوكية بسرعة وهو يحل محل القدرات البشرية تكنولوجيا

Page 23

23 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023

Page 24

24 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / تكنولوجيا ENTREPRENEURALARABIYA خاص 3 ال شك أن مشاهدة ما يقرب من تريليونات دوالر من قيمة األصول المرتبطة بـ هو أمر مقلق إلى 70٪ تتقلص بأكثر منweb3 أبعد الحدود. ولكن صعود العمالت المشفرة أو هبوطها ليس هو المشكلة حقًا. المهم هو Web3 التقنيات األساسية التي جعلت شبكة أمراً ممكنًا، وهي مجموعة من االبتكارات التي سيكون لها آثار بعيدة المدى على أجزاء كثيرة من االقتصاد العالمي، ومن ضمنها األسهم الخاصة. الناشئ آالف الشركات التي web3 يضم نظام مليار دوالر على شكل 94 تم تمويلها بحوالي رأس مال لبدء التشغيل من الصناديق االستثمارية وصناديق التحوط واألسهم الخاصة وغيرهم من المستثمرين. بدأت الشركات الكبرى في مختلف Web3 شبكة ما تزال تدعم الملكية الخاصة في الشرق األوسط تكنولوجيا ،بقلم إبراهيم لعيدي الشريك في بين أند كومباني، وتوماس أولسن، وممارسات ميتافيرس في بين أند كومبانيWEB3 الرئيس المشارك العالمي لـ

Page 25

25 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 الصناعات، ومن ضمنها بي جي مورجان، وجولدمان ساكس، وجوجل، وديزني، في التفكير في كيفية على أعمالها، وما يمكن إطالقه من web3 تأثير حيث إدارة المعامالت والمشاركة مع العمالء. دفعت العمالت المشفرة والرموز غير القابلة ) المستهلكين الشباب األثرياء إلى NFTs( لالستبدال ، مثل المحافظ Web3 بعض المفاهيم األساسية لـ الرقمية التي يمكن استخدامها عبر األنظمة األساسية. تركز شركات األسهم الخاصة ذات التفكير المستقبلي أيضًا على الطرق التي ستؤثر بها سالسل الكتل والرموز المميزة والعقود الذكية في كيفية استثمارها وتشغيلها.Web3 وتقنيات أصبحت ذات Web3 نحن نرى بالفعل أن شبكة ارتباط متزايد باألسهم الخاصة، بمعنى أنها تواصل استقطاب المستثمرين المتمرسين، وتستمر في إحداث تغيير (أو تشكيل فرصة) وأن تصبح أداة الستراتيجيات التمويل الجديدة. web3 تطور شبكة رغم كل الضجيج واالندفاع الذي رافق بالعمالت المشفرة، فال يمكن إنكار أن ذلك كان دليااًلً مهمًا . تعتبر Web3 على مفهوم كيفية عمل تقنيات نسخة محسّنة من اإلنترنت، أكثر قابلية Web3 للتشغيل من شبكة الويب التي يمكن أن نعتبرها أكثر انعزاالً في وقتها الحالي. ، التي تم إطالقها في Web1 كانت شبكة التسعينيات من القرن الماضي، للقراءة فقط، ما يعني أنه تم دفع المحتوى للمستخدمين ولم تستخدم في أي اتجاه آخر. أما بالنسبة لشبكة فقد ساهمت بظهور وسائل التواصل Web2 االجتماعي والقدرة على نشر المحتوى الخاص كنوع جديد من Web3 بك. في حين تبدو شبكة اإلنترنت، مع بروتوكوالت ومعايير مفتوحة تسمح بسبل جديدة لنقل القيمة ومشاركة البيانات وتطوير التطبيقات عبر األنظمة األساسية. األسس التي تقوم عليها هي البلوك تشين والعقود الذكية والرموز المميزة. تعتبر البلوك تشين قواعد بيانات مفتوحة وغير مركزية ومنصات حوسبة تضمن األمان من خالل آلية إجماع. ومع ، سمحت 2014 تطوير اإليثيريوم ابتداء من عام البلوك تشين للمستخدمين بتنفيذ سطور من التعليمات البرمجية بأمان، والتي تعرف باسم ».on chain« العقود الذكية وبالنسبة للرموز، فهي تعتبر تمثيالت رقمية للبيانات أو األصول المسجلة في سجالت البلوك تشين. ويمكن أن تقوم على شروط استخدام محددة بوضوح (مثل قيود التداول أو الحوكمة) ويمكن أن تحمل معها مقادير كبيرة من البيانات (معلومات الضمان ألصل عقاري، على سبيل المثال، أو أصول األلعاب التي يمكن نقلها من منصة إلى أخرى). من هذه اللبنات األساسية يأتي العديد من األساسية. وهي web3 مفاهيم وأدوات (التطبيقات الالمركزية المبنية dApps تشمل (شبكات DeFiعلى شبكات بلوك تشين)، و التمويل الالمركزية التي تم تمكينها من خالل (المنظمات المستقلة DAOsالعقود الذكية)، و الالمركزية)، والمحافظ الرقمية التي تتيح الهوية الرقمية الثابتة، والميتافيرز المفتوحة. تحديد تهديد التغيير (والفرص) ضمن محفظة األعمال بالنسبة للصناديق التي تركز على الشركات والصناعات األكثر نضجًا قد ال ترغب في دخول ، فمن األفضل لها تجاهله. وخالل Web3 عالم العقد المقبل، يمكن أن تؤثر المجموعة المزدهرة على مجموعة واسعة من Web3 من ابتكارات الصناعات والشركات، وبعضها ليس بالضرورة واضحًا اليوم. تحتاج الصناديق إلى فهم ما قد تعنيه هذه سواء من - التغييرات لشركات المحافظ التقليدية حيث مخاطر التعطيل أو أي تأثيرات سلبية. تأتي هذه األفكار من تفحص المحفظة الحالية لدخولها والتحقيق في هذه المسائل web3 المحتمل إلى المتعلقة بممارسات الرعاية. تحدد عمليات المسح األكثر فاعلية قطاع المحفظة حسب القطاع، مع النظر في وتيرة ، التي تم إطالقها في التسعينيات من القرنWeb1 شبكة الماضي، للقراءة فقط، ما يعني أنه تم دفع المحتوى للمستخدمين ولم تستخدم في أي اتجاه آخر. أما بالنسبة فقد ساهمت بظهور وسائل التواصل االجتماعي Web2 لشبكة والقدرة على نشر المحتوى الخاص بك. في حين تبدو شبكة كنوع جديد من اإلنترنت، مع بروتوكوالت ومعايير مفتوحة Web3 تسمح بسبل جديدة لنقل القيمة ومشاركة البيانات وتطوير التطبيقات عبر األنظمة األساسية

Page 26

26 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / التغيير المحتمل، والتغييرات التنظيمية، والعوامل األخرى التي قد تسرع التغيير أو تبطئه. يؤدي ذلك إلى تكوين صورة أوضح عن كيف ومتى من المحتمل أن تعيد تشكيل الصناعة Web3 شبكة ومقدار الفرص المتاحة لالستفادة من هذه التحوالت. على إدارة web3 تأثير األموال حتى أثناء تفكير شركات األسهم web3 الخاصة في كيفية تأثير على الشركات ضمن محافظهم االستثمارية، فإن عدد أكبر من هذه الشركات تبحث في الدور الذي web3 يمكن أن تساهم به شبكة في تغيير الطريقة التي تفكر بها بشأن اإلستراتيجية والعمليات. يمكن أن تؤدي القدرة على ترميز األصول الحقيقية عبر سالسل الكتل والعقود الذكية إلى ابتكارات وميزات مهمة لمنتجات األصول البديلة. والجدير بالذكر أن الترميز يمكن أن يسمح لمديري الصناديق ببناء آليات سيولة ثانوية مصممة خصيصًا أو تسهيل استخدام استثمارات األموال كضمان، وهذا يوفر مجموعة من الفوائد المحتملة. ومن ناحية العمليات، يمكن أن تخفض الرموز المميزة من تكاليف اإلدارة عن طريق أتمتة العمليات اليدوية وتمكين آليات التداول الثانوية المنظمة، والحفظ، واإلقراض على الهامش، وإعداد التقارير، وغيرها من الميزات التي يمكن أيضًا تخصيصها ألنواع مختلفة من المنتجات التي تقدمها الصناديق. تعد العقود الذكية الموزعة بتعزيز الكفاءة والشفافية من خالل إنشاء سجل غير قابل للتغيير للملكية الرمزية التاريخية، وخفض تكلفة التقارير وتعقيدها واالمتثال التنظيمي. ويمكن بالنسبة ألقرب الحلول القائمة على البلوك تشين والعقود الذكية أن تساهم في تغيير العمليات في المكاتب الخلفية. وبالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون بتمويل الجيل التالي من البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات، أو مديري الصناديق التي توفر ممارسات الرعاية على الشركات التقليدية ، أو Web3 المعرضة لتغيرات شبكة الخبراء االستراتيجيين المتخصصين في تقييم أنواع جديدة من الصناديق وقنوات التوزيع فمن Web3 المرجح جدًا أن تظهر شبكة باعتبارها عنصرًا بالغ األهمية على مدى السنوات العشر القادمة. ربما لم يحن الوقت للتعمق في التفاصيل، ولكن، بالنسبة للعديد من الصناديق، حان الوقت للبدء بمزيد وتقييم Web 3 من التفكير في كيفية تحويل هذا التغير التقني إلى .ميزة تكنولوجيا

Page 27

27 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 عبارة عن شركة إلدارة األصول ، ويركز عملها 2019 واالستشارات تأسست في عام على فرص االستثمار البديلة. في غضون بضع بصمته IMPACT46 سنوات قصيرة، وضع برنامج في االستثمار في الشركات الناشئة السعودية شركة من ملف أعماله 33 شركة من أصل27( كانت من الشركات السعودية الناشئة)، حيث شهد عمليات تخرج ناجحة في مؤسسة جاهز 3 بالفعل للوصول إلى الشركات 2021 (االكتتاب العام في المميزة)، وتمارا وليندو. تمويل أحادي األصول IMPACT46 جمع برنامج مليون دوالر 37 لالكتتاب العام لشركة جاهز بقيمة أمريكي. وهذا ما ذكره الشريك المؤسس لبرنامج ، عبد العزيز العمران، عن هذه القائمة: IMPACT46 على االكتتابIMPACT46 «بينما أثر برنامج العام لشركة جاهز، وهي أول شركة تقنية ناشئة مدعومة من قبل شركات رأس المال االستثماري التي تطرح لالكتتاب العام، فإن خطوة االكتتاب العام التي طال انتظارها شكلت أيضًا سابقة هامة من شأنها أن توسع مسار إدراج الشركات الناشئة في المملكة.» Lucidity Insights ومن ثمّ، أتيحت الفرصة إلى ، بسمة IMPACT46 للحوار مع إحدى شريكات السنيدي، لفهم المزيد عن استراتيجية شركة رأس المال االستثماري ورؤيتها لمنظومة الشركات الناشئة المحلية السعودية. عندما أطلقنا صندوقنا األساسي األول في عام من 70٪ ، كان هدفنا في األساس تخصيص2019 ،الصندوق للشركات السعودية الناشئة. واليوم من تمويلنا لدعم الشركات 90٪ نستخدم قرابة الناشئة السعودية. ونستخدم القدر المتبقي لدعم الشركات الناشئة في اإلمارات العربية المتحدة ومصر». تابعت السنيدي قائلةً: “كان من المهم بالنسبة لنا ، وذلك 2021 إطالق صندوق لمرحلة النمو في عام للعمل مع العدد المتزايد من الشركات الناشئة في مرحلة النضوج في السوق والتي تدخل مرحلة النمو. ومن خالل الجمع بين استثمارات المرحلة األولية واستثمارات النمو، نواصل متابعة أعمالنا االستثمارية وتحديد فرص السوق بوصفها شركات ناضجة، حيث نالحظ مثالً أن العديد من حلول البرامج الرئيسية في المنطقة جاهزة للطرح في السوق المحلية حيث نواصل مقابلة مقدمي خدمات البرمجيات المحليين.» فيما يتعلق بمعايير بدء التشغيل وقطاعات ، فقد شاركت السنيدي IMPACT46 االستثمار في استراتيجية الشركة المحددة. «فيما يتعلق بأعمال االستثمار الخاصة بنا، فنحن لسنا على دراية بالقطاع نفسه، ولكن لدينا استراتيجية» تقصي الشركات المميزة « للتخلص من المخاطر في استثماراتنا. ال تزال المملكة العربية السعودية تشق طريقها لكي يُصبح لديها نظام بيئي رائد من حيث تطوير حلول تقنية جديدة. ولكن حتى نصل إلى هذا المكانة الرائدة، فإننا نرى أن المملكة العربية السعودية سوق «تابع» محاكي لألسواق األخرى في الوقت الحاضر. لهذا السبب، استثمرنا بكثافة في التكنولوجيا المالية وحلول السوق والخدمات المقدمة بحسب الطلب وفقًا التجاهات الشركات وAsanas المميزة العالمية. حيث ندعم مؤسسات وبايبال في السوق السعودية».Stripes بإمكانيات الشركاتIMPACT46 كما تؤمن المحلية للنجاح وشغل السوق، حتى عندما يبدأ العاملون في الوظائف الدولية في الدخول إلى السوق. المراهنة على نهج «تقصي الشركات المميزة» يكمن في أن الشركات الناشئة يجب أن تهيمن على قطاعها وأن تصبح مميزة تمامًا في مجال صناعتها، قبل أن تبدأ الشركة العالمية التي تم تشكيل السوق المحلي منها بنفس صورة االندماج العالمي. فبخالف ذلك، فالشركة الناشئة المحلية تخاطر بأن يتم اإلطاحة بها من المساهمين في السوق العالمي، بعد بضع سنوات من بدء عملها، بدالً من أن تحظى خروج رائع من السوق باالستحواذ عليها. انطالقًا من عمليات التخرج حتى اآلن، فإن IMPACT46 الناجحة من برامج البرنامج في وضع جيد يتيح له النجاح في استثماراته .ودفع نمو النظام البيئي التكنولوجي السعودي تقوم بمساعدة الشركات السعوديةIMPACT46 الناشئة للمنافسة في سوقها المحلي ، بسمة السنيدي نائب رئيس مجلس اإلدارة ومدير إدارة األصول بقلم إيريكا ماساكو ويلش

Page 28

28 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / شركات ناشئة سعودية قبل الشروع في فكرة الشركة الناشئة الخاصة بها، كانت سلوى رضوي منخرطة في النظام البيئي لريادة األعمال السعودي طوال السنوات الخمس الماضية، حيث عملت كمديرة للعمليات والمجتمع في أحد أكبر مراكز ريادة األعمال في المملكة. وكنت متشوقًة لمقابلة سلوى، حيث تعرفت عليها عن طريق أحد مستثمريها الذي روى كيفية إقناع سلوى بقبول التمويل وبدء مشروعها التجاري. وشرحت سلوى عامًا: «كل ما كان بحوزتي كان 27 البالغة من العمر عرضًا تقديميًا، وهو عبارة عن أطروحة طورتها كجزء من رسالة طلب دراسة الماجستير الخاص بي في ) في كندا، OCAD( كلية أونتاريو للفنون والتصميم لم أعتقد أنني كنت مستعدة بعد». على ما يبدو أن هذا الرد شائع جدًا عند التحدث إلى النساء المؤسِّسات و»من يسعون ألن يُصبحوا من رواد األعمال». حيث ذكرت إحدى أوائل المؤمنين والمستثمرين في (نقطة) «تقضي الكثير من النساء المؤسِّسات وقتًا كثيرًا في التخطيط، في حين - ّويُهدرن وقتًا ثمينًا في بدء شركتهن يبدأ التعلم الحقيقي بالممارسة». وأخيراً أقنع المستثمرين سلوى ببدء شركة «نقطة» في ، ومن ثمّ، انتقلت بدورها إلى الرياض 2021 ديسمبر Global 500 وانخرطت في برنامج تسريع األعمال . واليوم، نجحت في جمع رأس مال 2022 في يناير وشركاء شركة شروق التي Global 500 أولي من يقع مقرها في دبي، وهي حاليًا تقود فريقًا يتكوّن منهم سعوديون. 95٪ ، خبيرًا في الصناعة14 من سواء كان األمر يدور حول وجد، رائد العمليات السابقة في شركة كريم، والذي يعمل حاليًا في شركة «نقطة»، أو مجيد الذي يقود استراتيجية القيادة، بناءً على خبرته السابقة في قيادة نقابات فعلى ما يبدو - التشفير في المملكة المتحدة أنه ال يوجد نقص في المواهب. وأفادت سلوى: «لم يكن علي أن أضع وصفًا وظيفيًا محددًا. حيث ينجذب الشباب إلى ريادة األعمال والشركات مؤسسة نقطة حول إطالق شركة ناشئة في "3.0 مجال الويبENTREPRENEURALARABIYA خاص

Page 29

29 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 .»3.0 الناشئة والتقنيات الجديدة مثل الويب وأشارت حول انتشار شهرتها وإحداث ضجة في السوق، حتى قبل توفر المنتج القابل للطرح في السوق. «أعتقد أن مؤسسي شركات الويب غالبًا ما يكونون في الطليعة. إال أننا كان 3.0 لدينا صيتٌ واسع، ونفخر بذلك، حيث صب ذلك في مصلحتنا». تم إطالق النسخة التجريبية من ، واستضاف 2022 في سبتمبرitsnuqtah.com الموقع مئات من الرموز غير القابلة لالستبدال مستخدم 3000 بصورةٍ مباشرة، وضم أكثر من في قائمة االنتظار. «نعمل على زيادة عدد 10٪ مستخدمينا ببطء، ونوفر إمكانية وصول إلى من األشخاص في قائمة االنتظار الخاصة بنا في الوقت الحالي، حتى ال نفقد قوة التنظيم.» الح لسلوى أن هناك شيء إبداعي في األفق. ، عرضت أعمالها الفنية الخاصة 2013 في عام في المتحف البريطاني في إطار مبادرة لتثقيف الشباب السعودي حول دور الثقافة واالقتصاد اإلبداعي. وفي أعقاب ذلك، حصلت على درجة االتصال المرئي في دراستها الجامعية. وبعد العمل في مركز الشركات الناشئة في جدة لبضع سنوات، شعرت أنها ترغب في دمج جوانبها الريادية واإلبداعية سويًا. تقول: «أردت أن أفعل ذلك للمبدعين في السعودية. وبقيت أسأل نفسي عن سبب وجود فنانين عبقريين في وظائف المحاسبة السعودية يعملون من التاسعة إلى الخامسة عندما كانت وزارة الثقافة ومؤسسة منشآت تستثمران بكثافة في النظم البيئية اإلبداعية وريادة األعمال. كان من المنطقي بالنسبة لي أن يكون هناك مساحة إبداعية آمنة مثل سوق الرموز غير القابلة لالستدبال الذي يحمي حقوق الفنانين». كما شعرت أن نقطة يجب أن تكون مؤسسة محلية حتى تنجح في السعودية. وأوضحت: «ال يتعلق األمر بتوطين اللغة أو الفروق الثقافية فحسب، بل يتعلق بفهم سلوك المستخدم الذي يختلف تمامًا في السعودية عن بقية العالم. فبالنظر إلى رحالت المستخدم مثالً، يحتاج العمالء السعوديون إلى طرق دفع محلية، والتي يجب أن تكون في متناولنا في المملكة بسهولة مثل بقية العالم. ويتوقع المستخدمون السعوديون أيضًا أن يروني بوصفي مؤسسة في طليعة األعمال، وأن يمكن الوصول إليّ بشكل أكبر، وهو أمر غير معتاد مع جمهور العمالت المشفرة العام في العالم». كيف تساعد «نقطة» في تطوير مشهد ريادة األعمال في المملكة العربية 3.0 السعودية في بناء مستقبل الويب في المملكة علقت سلوى أيضًا على مدى دعم النظام البيئي للشركات الناشئة في المملكة العربية السعودية اليوم، ومدى أهمية ذلك بالنسبة لها ولفريقها. حيث إنها تتذكر تلقيها مكالمات من العديد من القادة من مشهد ريادة األعمال في السعودية لتهنئتها على قبولها في برنامج تسريع األعمال والتواصل معها لمعرفة ما إذا كانت بحاجة إلى أي شيء في أي وقت. «أشعر حقًا أن الجميع في السعودية يعملون بجد لمساعدة بعضهم بعضًا لتحقيق النجاح.» وقد تكون مدة طرح النسخة التجريبية من «نقطة» بضعة أسابيع فقط، إال أن خطط بدء التشغيل هي بالفعل خطط كبيرة، وصعبة وطموحة بشدة. وأوضحت سلوى «نقطة هي واحدة من اثني عشر شركة ناشئة تم اختيارها لتكون جزءًا من برنامج الشركات المميزة في المملكة. ونحن متحمسون جدًا لذلك، حيث إنه يعني أن» نقطة «يمكنها العمل جنبًا إلى جنب مع صناديق الحماية الحكومية للمساعدة في .»3.0 بناء وتنظيم مساحة الويب وعلى ما يبدو أن نقطة تخطط أيضًا ألن تكون أكثر بكثير من مجرد سوق للرموز غير القابلة لالستبدال. وأوضحت سلوى: «نضع أنفسنا في مكانة معينة لنصبح منشئين للبنية التحتية، ومن خالل برامج تسريع األعمال التي نرتادها، حتى تتمكن» نقطة «من المساعدة في إنشاء المزيد والشركات الناشئة 3.0 من تطبيقات الويب التي يتم بناؤها على نظامنا األساسي وتقنية بلوكتشين الخاصة بنا». ربما يكون هذا المشهد المثير لالهتمام مستوحى من قصص النجاح ، وهي شركة في Dapper Labs العالمية، مثل 3.0 مجال الرموز غير القابلة لالستدبال والويب القائمة على البلوكتشين والتي تم إطالقها في مليار 7.6 ، والتي لها تقييم حالٍ يبلغ2018 عام دوالر أمريكي. تم بناء سوق الرموز غير القابلة » التابع لالتحاد الوطني Top Shot« لالستبدال Dapper ) باالستعانة بشركةNBA( لكرة السلة ، نظرًا لسرعات المعامالت والرسوم Labs وحده، عالجت2021 المنخفضة. في شهر فبراير » التابعة لالتحاد الوطني Top Shot« شركة مليون دوالر 224 ) أكثر منNBA( لكرة السلة أمريكي في حجم مبيعات الرموز غير القابلة لالستبدال المتعلقة بكرة السلة، بأكثر من مشتري مميز.80.000 يستعد فريق «نقطة» لبدء جولة التمويل ، ومن 2022 التأسيسية في الربع الرابع من عام األصوات المنبثقة من الشركة، سيقومون بخوض جولة كبيرة لتغذية طموحاتهم االقتصادية التي تركز على المبدعين. «تقضي الكثير من النساء المؤسِّسات وقتًا كثيرًا في التخطيط، ويُهدرن وقتًا ثمينًا في بدء في حين يبدأ التعلم الحقيقي - ّشركتهن .بالممارسة «ال يتعلق األمر بتوطين اللغة أو الفروق الثقافية فحسب، بل يتعلق بفهم سلوك المستخدم الذي يختلف تمامًا في السعودية عن بقية العالم.»

Page 30

30 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / شركات ناشئة سعودية للتكنولوجيا، أحدث شركة OQ شركة أوروبية، اختارت المملكة العربية السعودية كسوقها الكبير التالي. كانت شركة واعد فينتشرز مستثمرًا رئيسيًا في الجولة األولى للشركة الناشئة العاملة في مجال تكنولوجيا الفضاء، والتي جمعت مليون يورو في جولة التمويل التي 13 تمويالً قدره .2022 انتهت في أكتوبر عمر قيس، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة للتكنولوجيا، كان يحلم بالفضاء منذ أن كان OQ طفالً صغيرًا ترعرع في العراق. حيث دفعه نهمه بكل ما يتعلق بالفضاء إلى ألمانيا لدراسة هندسة االتصاالت والفضاء في أعقاب حصوله على منحة دراسية، وتالها الحصول على درجة الماجستير في إدارة األعمال في المملكة المتحدة. وذكر أنه شق طريقه بين العديد من وكاالت وشركات الفضاء بعزم شديد، حيث شغل مناصب، مثل مهندس المركبات الفضائية في وكالة الفضاء األوروبية، ومستشار هندسة النظم لبعثات القمر الصناعي ).DLR( في مركز الفضاء األلماني وبعد عمله في العديد من الشركات والوكاالت الفضائية الكبيرة، بدأ عمر يفكر في إطالق شركته الخاصة لتكنولوجيا الفضاء. حيث حولت بعض الشركات العالمية مثل سبيس إكس المملوكة إليلون ماسك االنتباه بشكلٍ فعليّ إلى شركات القطاع الخاص التي تلعب دورًا أكبر في صناعة الفضاء. في الوقت نفسه، كان عمر يشهد كيف أن البلدان ذات الطموحات الفضائية الجديدة، كما هو الحال في لوكسمبورغ، تبني فجأة برامج ووكاالت فضائية جديدة تمامًا، حيث إن هذه الشركات ترى أن الفضاء ليس مجرد صناعة قابلة للحياة لتنويع االقتصاد وتنميته فحسب، ولكنه أيضًا صناعة ساعدت في استخدام أفضل المواهب ورأس المال وثقافة االبتكار للبالد أيضًا. مهمة الشركة تكمن في توفير اتصال بإنترنت األشياء من الجيل الخامس لكل جهاز حيث 2016 للتكنولوجيا في عامOQ نشأت شركة كانت ترى أن إنترنت األشياء من الجيل الخامس هو الطريق للمستقبل، وأن هذه التقنية تتطلب بنية تحتية تكنولوجية جديدة قائمة على مستوى عالمي، والتي من شأنها أن تسمح باالتصال باإلنترنت حتى في المناطق النائية من العالم. ويُشار إلى إنترنت »، ويصف المصطلح شبكة IoT« األشياء باالختصار المدمجة بأجهزة - » «األشياء- من األشياء المادية استشعار وبرامج وتقنيات أخرى. فهذا ما تدور حوله : أجهزة االستشعار والروبوتات 4.0 الثورة الصناعية في مصانعنا التي تساعد في جعل مرافقنا أكثر أمانًا وكفاءة وذكاء. ال يقتصر األمر على االتصال مليون يورو من خالل استثمارات صندوق واعد فنتشرز بقلم إيريكا ماساكو ويلشENTREPRENEURALARABIYA خاص

Page 31

31 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 بأليكسا وسيري بنظام الصوت المنزلي أو ضبط المنبه لليوم التالي؛ بل يتعلق األمر بأجهزة استشعار في شاحنات التخزين البارد التي تسافر عبر إفريقيا لتوزيع اللقاحات مثالً، والتي تحتاج إلى االتصال باإلنترنت لتوفير قراءات درجة الحرارة في الوقت الفعلي؛ ويتعلق األمر بأجهزة استشعار الغازات الخطرة في محاجر التعدين في األجزاء النائية من المناطق البعيدة في أستراليا، أو أجهزة االستشعار المركبة على حاويات الشحن التي تسافر حول العالم، ويتم تحديد موقعها جغرافيًا وتعقبها حتى تصل إلى وجهتها النهائية؛ ويتعلق األمر أيضًا على CCTV بالقدرة على تثبيت كاميرات المراقبة طول الحدود، والقدرة على عرض لقطات من هذه الكاميرات في الوقت الفعلي أثناء التجول من أي مكان في البالد. من غير الغريب إذًا أن يكون عدد أضعاف 4 األجهزة المتصلة باإلنترنت لدينا اليوم عدد المواطنين. للتكنولوجيا بجد لضمان الربط OQ تعمل شركة بين كل جهاز يرغب في االتصال. فهي أول شركة في العالم توفر اتصاالً مباشرًا لجهاز بتقنية انترنت األشياء من الجيل الخامس. ذكر عمر: «في المدن الكبرى، لدينا تغطية قوية لشبكة الجوال، وغالبًا ما نعتبر أن لدينا إنترنت بشكل مستمر. إال أن هناك العديد من المناطق الريفية في جميع أنحاء العالم التي ليس لديها اتصال باإلنترنت، وهي المشكلة التي نحاول حلها.» خذ على سبيل المثال المشروع ، والذي OQ التجريبي الذي أجراه عمر وفريق شركة مع أرامكو السعودية، 2021 اكتمل في خريف عام وهي أكبر شركة للنفط والغاز في العالم، وواحدة من أكبر الشركات في العالم من حيث اإليرادات. يوضح عمر: «شركات النفط حول العالم تمتلك وتدير مئات، إن لم يكن آالف الكيلومترات من ويجب تأمين هذه األنابيب - خطوط أنابيب النفط ومراقبتها باستمرار بحثًا عن التسريبات والمشاكل. واليوم، في أجزاء كثيرة من العالم، يضم ذلك بعض األفراد ممن يقومون بدوريات لفحص خطوط األنابيب ومراقبتها شخصيًا. إنها مهمة خطيرة، وهي ببساطة ليست فعالة مقارنة بدمج كاميرات ، وأجهزة استشعار مختلفة للغاز أو CCTV مراقبة الضغط في األنبوب نفسه». هذا هو تحديدًا نطاق للتكنولوجيا.OQ عمل شركة للتكنولوجيا العديد من األقمار OQ أطلقت شركة الصناعية النانوية التي تعتبر أرخص وأصغر من حيث تكون غالبًا - األقمار الصناعية المعتادة والتي تطير أيضًا بالقرب - بحجم صندوق أحذية من األرض، مما يوفر اتصال إنترنت من الجيل الخامس. في الواقع، تعمل هذه األقمار الصناعية النانوية كما لو كانت أبراج خلوية طائرة. أطلقت أقمار صناعية حتى 3 للتكنولوجياOQ شركة أقمار أخرى خالل العام 7 اآلن، وتستهدف إطالق المقبل. وذكر عمر أن الهدف يتمثل في إطالق عدد كافٍ من األقمار الصناعية في شبكتهم لتوفير تغطية في الوقت الفعلي لجميع أجهزة إنترنت في وقت OQ األشياء التي تعتمد على تقنية االتصال الخاص بها. ونظرًا لوجود عدد قليل من األقمار الصناعية التي تدور حول األرض، فال يمكن تحميل البيانات من األجهزة المختلفة إال لمرتين أو ثالث مرات في اليوم. ومع إطالق المزيد من األقمار الصناعية، يمكن للماكينات تحميل بياناتها بشكل متكرر لتقديم مالحظات فورية لعمالئها. مع النظر إلى مشروع أرامكو السعودية التجريبي للتكنولوجيا OQ على سبيل المثال. وضعت شركة العديد من أجهزة التوجيه على طول خط األنابيب بحيث يمكن أيضًا تثبيت أجهزة االستشعار والكاميرات. إال أن الشبكة الحالية المكونة من أقمار صناعية تعني أنه يتم تحميل البيانات من 3 أجهزة االستشعار والكاميرات هذه إلى الكالود كل عدة ساعات، ويحدث ذلك باستمرار. مما يعني أنه في حالة رصد تسرب، فقد تضيع الدقائق الثمينة دون سابق إنذار. وهذا هو السبب األساسي للتكنولوجيا جولتها األخيرة OQ في إنهاء شركة لجمع التمويل، والشروع في بناء ونشر المزيد من األقمار الصناعية في العام المقبل. من السعودية الى أستراليا: خطة شركة للتكنولوجيا لربط العالم ببعضه OQ بعضًا إذا نظرت إلى الوراء وفكرت في األمر، فهناك العديد من التطبيقات للتقنية التي تطرحها شركة للتكنولوجيا. وتمتلك الشركة رؤية لتسويق OQ تطبيقها عبر صناعات مختلفة بتقنية معامالت الشركات، مثل التعدين والشحن والزراعة والنفط والغاز والنقل وغير ذلك الكثير. وتتوقع الشركة مليون دوالر أمريكي من اإليرادات 400 تحقيق العالمية على مدى السنوات الخمس القادمة. وذكر عمر أيضًا إنها شركة ذات عقلية عالمية بطبيعتها، وذلك ألن الفضاء عبارة عن صناعة .تتطلب التعاون عبر البشرية أجمعها

Page 32

32 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / شركات ناشئة سعودية ومؤخرًا كانوا هم أول مشغل قمر صناعي إلنترنت األشياء بتقنية الجيل الخامس والذي حصل على ترخيص للعمل في أستراليا، وهي دولة كبيرة تكافح للحصول على تغطية إنترنت شاملة. وأوضحت أحدث البيانات أن ما يصل إلى من األستراليين «مستبعدون بشدة» من 11٪ OQ الخدمات الرقمية. ومن ثمّ، افتتحت شركة للتكنولوجيا مؤخرًا مكاتبها في الخبر بالمملكة العربية السعودية، والتي ستضيفها إلى شبكة مكاتبها العالمية اآلن في لوكسمبورغ ودبي وكيجالي وأثينا. وبفضل التكنولوجيا الحاصلة على براءة اختراع، وبدء األعمال والحصول على التمويل، والعدد الكبير من العمالء، مثل أرامكو، فإن شركة للتكنولوجيا على الطريق الصحيح لتقديم هذه OQ .الخدمة المبتكرة إلى السوق العالمية بعد افتتاح مكاتبهم في المملكة العربية OQ السعودية في أكتوبر، ال يزال فريق شركة للتكنولوجيا منشغااًلً بالتوظيف واالستقرار. فهم يخططون لبناء مركز تحكم كبير في األقمار الصناعية في المملكة العربية السعودية يخدم 300 المنطقة بأكملها. كما يخططون لتوظيف سعودي على مدار السنوات الثالثة إلى األربعة القادمة لدعم هذه الرؤية. ويتحدث عمر بحماس عن المملكة العربية السعودية والعودة إلى منطقته األصلية بعد عقود. في الكثير من األحيان، يشعر األشخاص أن عليهم الذهاب إلى الواليات المتحدة لبدء شركة فضاء؛ لكن هذا لم يعد صحيحًا بعد اآلن. حيث تأثرت بشكل ال يصدق بالحكومة السعودية. حيث إن مدى السرعة التي يجلبون بها صناعة تكنولوجيا الفضاء إلى الواجهة مذهالً. وضعت هيئة الفضاء السعودية وهيئة ) اللوائح CST( االتصاالت والفضاء والتكنولوجيا بعناية، ورأيت تطورات ملحوظة في األشهر القليلة الماضية والتي يستغرق تحقيقها سنوات عديدة في أماكن أخرى. من الواضح للجميع في للتكنولوجيا أن الفضاء يحتل المرتبة OQ شركة األولى في أذهان السعوديين، ونريد أن نكون جزءًا من ذلك.» يتحدث عمر أيضًا عن الشعور بالفخر الذي يشعر به، كعربي، عندما يعود إلى العالم العربي بشركة عاملة في تكنولوجيا فضاء. «أنا فخور بأن الدول العربية تدخل اآلن في هذا المجال، حيث كان األمر صعبًا للغاية بالنسبة لي عندما كنت أصغر سناً. إال أن التوقيت مناسب اآلن، وأنا أتطلع إلى دعم العديد من الشباب الواعد من هذا الجزء من العالم للحصول على وظائف أحالمهم في شركات تكنولوجيا الفضاء، مثل شركتنا». عندما سئل عن نصيحته لرواد الفضاء العرب القادمين، ذكر: . ال تخف، فقط ثق بنفسك. 1 . ال تقبل بالرفض. حيثما توجد اإلرادة، توجد2 .طريقة للمضي . اختر مهنة في شيء لديك شغف شديد به؛ 3 ريادة األعمال طريق صعب، ويجب أن تحب ما .تفعله لتحقيق النجاح

Page 33

33 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 ) هوVV( صندوق فيجن فينتشرز مؤسسة رأس مال مخاطر أنشأتها مجموعة من روّاد األعمال بهدف دعم مؤسسين آخرين. حيث تستثمر شركة فيجن فينتشرز في الشركات الناشئة العاملة في التقنية في مراحلها األولى خالل جوالت ، مع اهتمام A التمويل األولية وجوالت فئة التمويل ) SaaS( خاص بقطاعات الكالود والبرمجيات كخدمة واألمن السيبراني والتكنولوجيا المالية. في 2016 ومنذ تأسيس فيجن فينتشرز في عام 20 شركة، و47 الدمام، استثمر الصندوق في منها يقع مقرها في السعودية. وشهد الصندوق عمليات تخرج ناجحة حتى اآلن، بما في ذلك 3 .Munch:on وPOSrocket وMENAbytes ،كما شجعّت فيجن فينتشرز شركة صحارى نت الشركة التي كانت تعتمد بشكل كبير على خدمات اإلنترنت، على إنشاء صندوق تمويل مُلهم خاص بها لتنويع مصادر عملياتها التجارية. وفي عام ، انتقلت فيجن فينتشرز من هيكل رأس مال 2018 استثماري للشركات ) إلى هيكل قياسي لنموذج شركاء عامة/CVC( ) ليُصبح شركة رأس مالGP/LP( شركاء محدودين استثماري مستقلة يديرها القطاع الخاص. يوضح قيس العيسى، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة فيجن فينتشرز «شهدنا فجوات في السوق، ومن ثمّ عرفنا أن االبتكار هو أحد الطرق لسد هذه الفجوات بسرعة؛ لذلك أطلقت أنا وشريكي هيثم بوعشة شركة فيجن فينتشرز لالستثمار في هذه الشركات التكنولوجية الناشئة». صفقة 86 وقعت فيجن فينتشرز على أكثر من شركة ناشئة 44 وأنشأت مجموعة متنوعة تضم على مر السنين. وأكثر من نصف هذه الصفقات تم إبرامها خالل آخر عامين. تغير شكل االستثمار لدينا كثيرًا منذ السنوات األولى؛ أوضح العيسى: «خاصة فيما يتعلق بالتركيز الجغرافي، حيث نركز اآلن بشكل رئيسي على منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا. ونرى أن الشركات الناشئة في مراحل إنشائها األولى تنتفع من خبرتنا في المنطقة والنصائح القيّمة جدًا بالنسبة لها، والتي غالبًا ما تكون حاسمة لنجاحها ونموها. وهذا هو السبب أيضًا في أننا ركزنا بصورةٍ أكبر على الشركات الناشئة في مراحلها المبكرة، أي في مرحلة ما قبل التأسيس إلى المراحل األولى». كما علق العيسى على ما حققه النظام البيئي السعودي في مثل هذه الفترة الزمنية القصيرة. )، كان من الصعب للغاية 2016( «في ذلك الوقت العثور على فريق مؤسس لديه خبرة لبدء شركة تقنية مبتكرة يمكننا أن نشعر باإلثارة حيالها، حيث يمكن أن يؤدي ذلك إلى إحداث تغيير في الصناعة. واليوم، فاهتمامنا بالشركات السعودية أصبح نتيجة مباشرة لمستوى النضج الذي نراه لدى المؤسسين وكذلك نظرًا لمستوى جاهزية السوق للنظام البيئي بشكلٍ عام». ويختتم العيسى حديثه بقوله: « النجاح الذي شهدناه خالل السنوات القليلة الماضية مع صال، والشيفز، وجاثرين، وكالو، وتمارا، وفودكس، وحسيل، وغيرها من الكثير من المؤسسات أمرٌ يستحق أن نفخر به. ونحن على يقين أن هناك الكثير .من قصص النجاح التي يتم كتابتها اليوم صندوق فيجن فينتشرز يستثمر في شركات التكنولوجيا المالية الناشئة لمنطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا قيس العيسى، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة فيجن فينتشرز بقلم إيريكا ماساكو ويلش شهدنا فجوات في السوق، ومن ثمّ عرفنا أن االبتكار هو أحد الطرق لسد هذه الفجوات بسرعة

Page 34

34 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / تحدثنا إلى المساهمين الرئيسيين في المملكة، من المستثمرين الرأسماليين، ومؤسسي الشركات الناشئة، ومسرعات األعمال، وحاضنات األعمال، والمستثمرين غير الرسميين، مع سؤال واحد محدد: «ما التوجهات المستقبلية التي يمكن أن نتوقعها من بيئة الشركات الناشئة السعودية؟» هذا ما سمعناه: . تصل المزيد من الشركات السعودية 1 ،الناشئة إلى مراحل النمو الالحقة .B وتبحث عن جوالت التمويل من الفئة يتطلع العديد من رواد األعمال المغامرين إلى تمويل مرحلة النمو لدعم نطاق أعمالهم الحالية في الشركات الناشئة، وتلبية للطلب المتزايد في المملكة. في الوقت الحالي، تتجه بعض الشركات الناشئة السعودية بخطى سريعة في مراحل النمو لجذب رؤوس األموال األجنبية لدعمها، والحصول على الدعم من مؤسسات مثل سوفت بنك وسيكويا. . تبقى فئات الشركات الناشئة 2 التي تتعامل مع المستهلكين مباشرة ) مثل شركات التكنولوجيا المالية D2C( والتجارة اإللكترونية هي الشركات المهيمنة، إال أن السعودية تشهد ظهور الشركات الناشئة من فئة التعامل بين ).B2B( المؤسسات ) هذه B2B( تظهر حلول التعامل بين المؤسسات في قطاعات فرعية، مثل تقنيات سلسلة التوريد، وتحسين األسطول، والتقنيات الزراعية، وحتى في التكنولوجيا العميقة، قائمة بحلول برمجية تستند إلى الذكاء االصطناعي. . زيادة عدد المؤسسين «ذوي الخبرة» 3 .للشركات الناشئة أدى الحماس والنشاط الحاليان في سوق الشركات الناشئة السعودي إلى تغيير العقليات بشكل جذري لدرجة أن العديد من المهنيين ممن 20-10 يتسمون بالخبرة يغادرون وظائفهم بعد سنة لتأسيس شركاتهم الناشئة األولى. مما يعني أيضًا أن الحلول التي يقدمونها عالية التخصص، وهو ما يوفر حلوااًلً أكثر تطورًا في السوق. . المزيد من الشركات الناشئة ذات 4 .التوجهات العالمية لطالما كانت الشركات الناشئة األولى التي خرجت من المملكة شديدة التركيز على السعودية. واليوم، يفكر المؤسسون على نطاقٍ أكبر وأكثر جرأة، منذ اليوم األول. ومن المتوقع أن يشهد السوق المزيد من الشركات الناشئة التي تركز على منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا من البداية، مع طموحات عالمية جريئة في المستقبل. . دخول الشركات الناشئة الدولية.5 مع مواصلة المملكة في فتح حدودها، ومع Global 500 إرسال برامج مسرعات األعمال، مثل وجامعة الملك عبد الله للعلوم والتقنية، دعوات لمؤسسين دوليين، ومستمثرين مغامرين محليين مثل واعد فنتشرز، لالستثمار في الشركات الناشئة الدولية بهدف دعم دخولهم سوق المملكة، فمن المتوقع أن تشهد المملكة العربية السعودية زيادة تدريجية في الشركات الناشئة األجنبية التي تثبت وجودها في السوق. العديد من المستثمرين المغامرين الدوليين ممن بدأوا مراقبة السوق السعودية يقومون أيضًا بتقييمه .كسوق محتمل لملفات أعمالهم الدولية ما هي أحدث التوجهات في بيئة الشركات الناشئة في السعودية؟ شركات ناشئة سعودية بقلم إيريكا ماساكو ويلش ENTREPRENEURALARABIYA خاص

Page 35

35 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023

Page 36

36 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / ما التوجهات المستقبلية في المشهد االستثماري السعودي للشركات الناشئة شركات ناشئة سعودية ENTREPRENEURALARABIYA خاص

Page 37

37 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 مع تزايد اهتمام العالم بالمشهد االستثماري المفعم بالحيوية في المملكة العربية السعودية، فإننا نسعى للحصول على رؤى من المستثمرين البارزين في المملكة. ومن ثمّ، تحدثنا إلى كبار المستثمرين وأصحاب رؤوس األموال، والمستثمرين المالئكيين، ومديري صناديق التمويل، موجهين إليهم سؤاااًلً موحدًا ومحددًا: «ما التوجهات المستقبلية التي يمكن أن نتوقعها من النظام االستثماري لبيئة الشركات الناشئة في السعودية؟» . المزيد من النضج في 1 السوق يعني زيادة االستثمار في مرحلة النمو التالية. سمعنا بعض اآلراء من الشركات الناشئة، وأصحاب رأس المال المغامر والهيئات الحكومية على حد سواء، واتضح أن هناك فجوة كبيرة في ، B+ تمويل مرحلة النمو في الفئة وهذه الفجوة آخذة في االتساع مع استمرار نمو الشركات السعودية الناشئة بسرعات فائقة. وتتطلع بعض مؤسسات رأس المال المغامر المحلية واإلقليمية بنشاط إلى جمع التمويل لمرحلة النمو الخاصة بها، في حين يعتقد الكثيرون أيضًا أن هذا الدور يمكن أن يُقدمه المستثمرون المغامرون الدوليون بشكل متزايد في السوق السعودية، مثلما فعلت شركة سوفتبانك وسيكويا مؤخرًا. . أحجام أكبر للصفقات = 2 .أحجام أكبر للتدفقات النقدية مع تطوّر السوق، يحتاج المستثمرون إلى توخي الحذر لتخصيص أجزاء أكبر من أموالهم لالستثمار في جوالت تمويل الحقة مع شركاتهم الناشئة، أو لجمع أموال إضافية من تمويالت أكبر. . مدخل إلى الصناديق 3 .المتخصصة يشهد السوق السعودي بالفعل أنواع صناديق متخصصة لدعم االستثمارات في التكنولوجيا العميقة، والذكاء االصطناعي، والتكنولوجيا الصحية، والتكنولوجيا الحيوية، والتشفير، والميتافيرس، وما إلى ذلك؛ كما أن هناك أيضًا توقع أن يبدأ العديد من المستثمرين العالميين في االستثمار في السوق عن طريق صناديقهم التمويلية المتخصصة والشاملة. . المزيد من االهتمام من 4 .المستثمرين الدوليين 10 توقع ثمانية من أصل مستثمرين محليين ممن تحدثنا إليهم أن هناك المزيد من المستثمرين الدوليين ممن سيهتمون بالشركات الناشئة السعودية. كما أنّ اقتصاديات الوحدة في المنطقة تعتبر جيدة جدًا، لدرجة لن يمكن للمستثمرين تجاهلها. وإلى جانب ذلك، فعائد االستثمار لكل مليون دوالر يتم استثماره في الشركات الناشئة في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا اليوم أكبر بكثير من أي منطقة أخرى في العالم. أضف إلى ذلك التحسينات التي أجريت على اللوائح الحكومية، والدعم المركزي القوي لريادة األعمال، والوصول إلى رأس المال، وانخراط المؤسسين المحليين األذكياء ذوي العقلية العالمية وممن حصلوا على تعليم دوليّ حيث اتضح سبب قيام سيكويا - كابيتال وصندوق سوفت بنك فيجن وصندوق المؤسسين بإجراء استثماراتهم األولى بالفعل في الشركات السعودية الناشئة. . الشركات الناشئة العالمية 5 تنقل مقرها الرئيسي أو تفتح مقرات عمليات أقمار صناعية في المملكة. مع بدء العديد من أصحاب رأس المال المغامر في التطلع إلى االستثمار بشكلٍ عالميّ في الشركات الناشئة العالمية، مع التفكير في المساعدة على الدخول السوق وتقديم منتجاتها وخدماتها إلى المملكة، فمن المتوقع أن أن يزداد دخول الشركات الناشئة الدولية وتأسيس مكاتب لها في .السعودية في العامين القادمين مع تزايد اهتمام العالم بالمشهد االستثماري المفعم بالحيوية في المملكة العربية السعودية، فإننا نسعى للحصول على رؤى من المستثمرين البارزين في المملكة.

Page 38

38 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / شركات ناشئة في اإلمارات ) نموًا كبيرًا فيMENA( شهدت منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا عمليات التوسع ، والتي تم تعريفها على أنها الشركات الناشئة التي جمعت وحده ، تمت 2022 رأس مال بقيمة مليون دوالر أمريكي ، أو أكثر. في عام 19 نشاطاً عبر749 نشاطاً جديدًا، وبذلك يصل المجموع الكلي إلى158 إضافة دولة في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا (باستثناء إسرائيل) ، والتي . 2010 مليار دوالر منذ عام19.5 جمعت إجماليًا يزيد عن . كانت دبي أول مركز لريادة األعمال في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا لنشاط الشركات الناشئة، وال تزال تحافظ على هذا المنصب القيادي. لقد عملت كمالذ آمن للعديد من مؤسسي الشركات الناشئة اإلقليميين لالنتقال إليها، وللوصول بشكل أفضل إلى المواهب ورأس المال واإلرشاد. في كل عام، يتدفق المزيد والمزيد من المستثمرين إلى اإلمارة، وإنشاء الصناديق، والبحث عن فرص لالستثمار في جميع أنحاء المنطقة. وبالنسبة للعديد من المدن في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا، تعد دبي مثاااًلً ساطعًا لما يلزم لتصبح مركزًا عالميًا لريادة األعمال. واليوم ، تعد دبي موطنًا من التجمعات في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا ، مع 40٪ ألكثر من نشاطاً.306 من جميع الشركات الناشئة في90٪ ما تزال دبي تستحوذ على أكثر من نشاطاً في المجموع ؛338 اإلمارات، والتي تضم المتبقية في اإلمارات في 33 يقع المقر الرئيسي لغالبية الشركات الـ 11.7 شركة في دبي أكثر من306 العاصمة، أبو ظبي. وفي التفاصيل، جمعت ، وهو ما يمثل 2022 حتى عام2010 مليار دوالر من التمويل على مدار عام من إجمالي جمع األموال التراكمي في منطقة الشرق األوسط وشمال ٪ 60 أكبر عدد من المستثمرين الدوليين الذين يستثمرون2022 إفريقيا. شهد عام في الشركات الناشئة في دبي، حيث زاد بشكل كبير عن العام السابق. ، دبي تواصل2010 مليار دوالر أمريكي منذ عام11.7 جمعت أكثر من قيادة نمو النظام البيئي للشركات الناشئة في المنطقةENTREPRENEURALARABIYA خاص مليار دوالر أمريكي تم جمعها11.7 مع أكثر من ، تواصل دبي 2010 مقياسًا منذ عام306 عبر قيادة نمو النظام البيئي للشركات الناشئة في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا بالنسبة للعديد من المدن في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا ، تعد دبي مثاااًلً ساطعًا على ما يلزم لتصبح مركزًا عالميًا لريادة األعمال.

Page 39

39 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 في الواقع، ال توجد مؤشرات تذكر على تراجع مكانة دبي القيادية، على الرغم من أن مدنًا أخرى في المنطقة تطلق أيضًا شركات ناشئة قوية مدعومة برأس مال كبير. تلعب القاهرة ثاني أفضل نطاقًا يشير إلى 135 مضيف مع مصر، وتنتهي الرياض من المدن نشاطاً 93 الثالث األولى التي تضم يقع في العاصمة السعودية. يبدو أن المستثمرين الذين تحدثنا إليهم، في دبي وفي جميع أنحاء المنطقة، يرحبون بتعزيز النظم البيئية للشركات الناشئة في هذا الجزء من العالم، قائلين إنه يمكن أن يفيد فقط جميع الشركات الناشئة والمؤسسين والمستثمرين في النهاية، حيث تعتمد الشركات الناشئة في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا في أسواق صحية في جميع أنحاء المنطقة الكتساب الحصة السوقية وقاعدة العمالء التي يحتاجون إليها. ومن الطبيعي أنه كلما كانت هذه االقتصادات أكثر استقرارًا ودعمًا للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا ونماذج أعمالها المبتكرة، زادت فرص النمو للشركات الناشئة والمستثمرين المبتدئين على حد سواء. ، جمعت عمليات 2022 في عام التوسع في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا أكثر من مليار دوالر ؛ هذا يمثل ثلث 6.5 .إجمالي حجم التمويل في المنطقة تم االنتهاء من ست جوالت ضخمة مليون 300 تقدر قيمتها بأكثر من (من إجمالي 2022 دوالر في عام جولة) ، مما يشير إلى مستوى 12 نضج العديد من الشركات الناشئة التي نراها اليوم. وساهمت 35٪ الجوالت الضخمة في أكثر من من التمويل الواسع النطاق في أيضًا 2022 . شهد عام2022 عام العام الثاني على التوالي الذي جمعت فيه الشركات الناشئة التي تتخذ من دبي مقراً لها أكثر من مليار دوالر. ، 2022 في الواقع ، في عام ضاعفت الشركات الناشئة التي تتخذ من دبي مقراً لها نتائج العام السابق ، حيث جمعت أكثر من ملياري دوالر. وبالتالي ، فإن الشركات الناشئة التي تتخذ من دبي مقراً لها تتصدر من حيث إجمالي جمع األموال لرأس المال ضمن نظام بيئي نشط، وإجمالي رأس المال الذي تم جمعه من قبل الشركات الفردية ، وأنجح في عمليات التخارج، وأكبر جوالت جمع التمويل، فضالً عن كونها موطنًا ألكبر عدد من شركات اليونيكورن في المنطقة. وبنفس القدر من األهمية، جمعت الشركات الناشئة السعودية أكثر من مليار دوالر من رأس المال في ، وقد وصلت إلى هذا 2022 عام المستوى من النمو في وقت كانون الثاني (يناير) 5 قياسي. في ، حددت شركة توصيل 2022 ، األغذية السعودية، جاهز األسبقية من خالل اإلدراج في السوق الثانوية في المملكة العربية السعودية، حققت نمواً ؛ أظهر إدراج جاهز العام برأسمال مليار دوالر 2.4 سوقي قدره للمستثمرين التخارج من خالل ) في IPOs( العروض العامة األولية المملكة. العامة التي شهدتها البورصات األجنبية والتي أدت إلى االزدهار والكساد في البورصات األجنبية لم تثبت فعاليتها الكبيرة في عمليات توسيع نطاق منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا. ومع ذلك ، فإن .الشركات الناشئة التي تتخذ من دبي مقراً لها هي . األفضل في المنطقة شركة306 جمعت في دبي أكثر من مليار دوالر من 11.7 التمويل على مدار حتى عام 2010 عام ، وهو ما يمثل 2022 من إجمالي جمع٪ 60 األموال التراكمي في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا

Page 40

40 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / رائد األعمال وخبير الخدمات المالية تامر بزاري موضوع الغالف في صفقة تعد األحدث واألكبر في قطاع المطاعم قام تامر بزاري ببيع مجموعة المطاعم «أوج لالستثمار» التي شارك في تأسيسها، إلى شركة كيتوبي، في واحدة من أكبر صفقات قطاع األغذية والمشروبات في دول مجلس التعاون الخليجي. ، ونجحت الشركة 2014 بدأت أوج لالستثمار عملياتها في مارس تحت قيادته كرئيس مجلس اإلدارة وقيادة منهل ناصر كرئيس تنفيذي، في تأسيس وتطوير عالمات تجارية شهيرة مثل أوبريشن وسموكي بيتش، والتي تعمل في 22فالفل وأواني وكاتش اإلمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية، مع فروع في المملكة المتحدة والواليات المتحدة األمريكية، حيث قام الشركاء موظف بحلول الوقت الذي قاموا 1300 ببناء فريق يضم أكثر من . 2022 فيه ببيع المجموعة في نوفمبر أدى بيع أوج لالستثمار إلى عوائد كبيرة للمستثمرين المشاركين، يعمل بزاري وشركائه على إنشاء مشروع جديد في صناعة المطاعم، مع التركيز على منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا، بما في ذلك تركيا. حسن عبد الرحمن- دبي باإلضافة إلى ذلك قام بزاري بإطالق والمساهمة في إطالق العديد من الشركات االستثمارية المتخصصة في مجاالت التكنولوجيا المالية، يعد بزاري من أهم االستشاريين الماليين ومقدمي الخدمات المالية في المنطقة، من خالل شركته جينيرو كابيتال، حيث أنجز العديد من الصفقات واستثمر في صناعات مختلفة منها المطاعم، وتوزيع األغذية، ودور الحضانة، وعيادات الرعاية الطبية، والعيادات البيطرية، والتدريس عبر اإلنترنت، وخدمات بث الموسيقى، والتنقل، واألسواق االلكترونية، وتكنولوجيا المعلومات.  التقيناه في حفل جوائز وتكريم أقامته مجلة

Page 41

41 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 يتردد العديد من المستثمرين في دخول شركات التكنولوجيا في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا بسبب صعوبة الوصول إليها بشكل مناسب. حيث يصبح تقييم الفرص أمراً معقداً في ظل افتقار المستثمرين إلى معلومات حول المنافسين المحتملين في مناطق أخرى وقدرتهم على تقديم حلول أفضل بتكاليف أقل

Page 42

42 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / موضوع الغالف لرواد األعمال في مجال التكنولوجيا enّّtrepreneur المالية، وفاز شركته جينيرو كابيتال تحت قيادته بجائزة أفضل استشاري للخدمات المالية للعام .2023 مسيرته المهنية بدأ مسيرته المهنية في شركة ديلويت العالمية للمحاسبة في مونتريال، كندا، حيث أتيحت له الفرصة للعمل في فريق الشركات الصغيرة ) على مدار ثالث سنوات، SME( والمتوسطة قطاعاً مختلفاً، مما 24 اكتسب خاللها خبرة في زوده بفهم شامل لكيفية عمل هذه الشركات. خالل فترة وجوده هناك، الحظ أن معظم الشركات الصغيرة والمتوسطة تواجه تحديات مشتركة مثل التمويل المناسب وجذب أفضل المواهب واالحتفاظ بها، وزيادة المبيعات، والتوسع في أسواق جديدة، وتحسين سلسلة التوريد الخاصة بهم، وتحسين التنظيم الداخلي، وإدارة المستحقات والمخزون، والتعامل مع االستحقاقات المالية. من الواضح أن دائرة اهتمامه اتجهت لتكوين رؤية شاملة النطالق الشركات والتمويل والخدمات المالية كان من أهم تلك الركائز. قال بزاري:» entrepreneur في لقائه مع مجلة ، انتقلت إلى دبي وانضممت إلى 1998 عام شركة إرنست آند يونغ العالمية، حيث عملت في استشارات الخدمات المالية. خالل فترة وجودي هناك، أتيحت لي الفرصة للمساهمة في إطالق  العديد من المؤسسات والشركات في المنطقة، بما في ذلك سوق دبي المالي، ومركز دبي المالي ) ، وأمالك العقارية، وجمعية DIFC( العالمي المحللين الماليين اإلماراتية. لقد سمحت لي تلك التجربة بتعميق معرفتي بصناعة الخدمات المالية وتطوير رؤيتي الريادية. ، انضممت إلى رسملة لالستثمار 2002 في عام وشغلت مجموعة من المناصب القيادية. حيث كنت مسؤوالً عن إنشاء أقسام إدارة األصول، والوساطة، والخدمات المصرفية االستثمارية، واالستثمار بأسهم الشركات الخاصة. تحت قيادتي، موظفًا عبر مكاتب 230 إلى7 نمت الشركة من في دبي وأبو ظبي والرياض وجدة ومسقط والقاهرة. بصفتي الرئيس التنفيذي للمجموعة، قمت بإدارة أحد أبرز البنوك االستثمارية في مليار دوالر أمريكي. 1.3 المنطقة بإدارة أصول تبلغ دفعتني هذه الخبرة الواسعة في صناعة األعمال المالية وبناء األعمال التجارية الناجحة إلى بدء .2011 شركتي الخاصة جينيرو كابيتال في عام جينيرو كابيتال تدخل صفقات االبتكار وتسهم في تمويل روّاد األعمال  تاسيس شركة خدمات مالية كانت النقلة الريادية األهم في حياة تامر بزاري العملية، من هذه الشركة ساهم بإطالق وتوجيه العديد من الشركات ذات األنشطة المختلفة النشاط، وتعرف على الكثير من رواد األعمال المبدعين الذين أطلقو شركاتهم بشجاعة وابتكار، يقول بزاري «:  قمت بتأسيس جينيرو كابيتال مع التركيز على االستثمار بالشركات الخاصة وشركات التكنولوجيا الناشئة والخدمات التحدي الرئيسي الذي يواجهه اصحاب المواهب هو الوصول إلى التمويل واإلرشاد. على الرغم من وجود صناديق رأس المال االستثماري والحاضنات ومسرعات األعمال، إال أن هناك حاجة كبيرة للمزيد من الدعم

Page 43

43 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 المصرفية االستثمارية للشركات الصغيرة والمتوسطة. أردت توجيه شغفي نحو دعم روّاد األعمال ذوي الخبرة القوية واألفكار الرائعة، وتزويدهم بالتمويل والمعرفة ومساعدتهم على التوسع والنجاح. جينيرو تعني االبتكار حسب بزاري فإن كلمة «جينيرو» تعني االبتكار،» باللغة الالتينية، وهذا يؤكد التزامنا بإبتكار الصفقات وإيجاد حلول غير تقليدية لعمالئنا. وتبرز قدراتنا في مجال تمويل الشركات من حيث اإلنشاء والهيكلة والتمويل. نحن نساعد عمالئنا الساعين لالستحواذ أو التخارج في تحديد األهداف المحتملة، وإجراء المباحثات، وتقديم المشورة بشأن التقييم، وقيادة المفاوضات، وهيكلة وإعداد شروط ووثائق الصفقة، وإدارة العناية الواجبة وغرفة البيانات، والتنسيق مع مستشاري الصفقات، والسعي نحو تحصيل الموافقات التنظيمية، والعمل على إقفال الصفقة. كما نساعد العمالء في تأمين تمويل األسهم والديون من خالل عمليات االكتتاب الخاصة من قبل مستثمرين من أفراد ذوي المالءة المالية المرتفعة والمؤسسات المالية والشركات. ويساهم فريقنا من ذوي المهارات، جنبًا إلى جنب مع عالقاتنا وشبكة عمالئنا العميقة في جميع أنحاء المنطقة، في انجاح نهجنا في تحقيق أهداف عمالئنا. وقد ساعدنا على مدار السنين الكثير من الشركات في قطاعات مختلفة على زيادة راسمالها. في ٢٢٠٢، على سبيل المثال، ساهمنا بزيادة راس مال شركة فيوز العاملة في تكنولوجيا العالم االفتراضي (ميتافرس)، ولديها مكاتب في دبي ولوس انجلس، بقيمة ٠٢ مليون دوالر، حيث شارك في هذا االستثمار افراد ذو مالءة مالية مرتفعة وشركات كبرى من الخليج العربي والدول الغربية. فرص لالستثمارات الخاصة أما في استثمارات الشركات الخاصة، فإن دينيرو تبحث عن الفرص االستثمارية وتقوم باالستثمار في شركات خاصة ناشئة وجذابة تعمل في قطاعات واعدة وقابلة للتطوير، وذلك عبر الشراكة مع روّاد أعمال ذوي خبرة واسعة وأفكار مميزة. يوضح بزاري:” نقوم باإلشراف والتوجيه على استثماراتنا بفاعلية وذلك من خالل تمثيلنا في مجلس اإلدارة واللجان المنبثقة عنه، بحيث نحرص على تحسين حوكمة الشركات، والهيكلة المالية، والتوجه االستراتيجي، وإعطاء الدعم التقني، وتمهيد لقاءات تجارية، وإعداد خطة توسع مناسبة. كما ندعو عمالئنا من أصحاب المالءة المالية العالية والشركاء االستراتيجين للمشاركة معنا في االستثمار فيما نسعى باستمرار إلضافة قيمة إلى استثماراتنا المختارة بعناية، مع سعينا للتوفيق بين مصالح اإلدارة ومصالح المساهمين. ونهدف لالستثمار في ٢ الى ٣ شركات في السنة إلى ٤ سنوات من تاريخ ۳ ونسعى للتخارج من استثماراتنا خالل االستثمار. تعمل جينيرو كابيتال في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا عامًا. وتستند استراتيجيتنا االستثمارية حول محورين 12 منذ رئيسيين: أ) األعمال الدفاعية التي تحظى بطلب مستمر بغض النظر عن الدورة االقتصادية ، مثل الغذاء والتعليم والرعاية الصحية ؛ و ب) األعمال النامية التي تركز على األفكار المبتكرة في مجال التكنولوجيا، والتي توفر إمكانات كبيرة للمستقبل. باإلضافة إلى جينيرو كابيتال، أنا مشارك في العديد من األنشطة التجارية األخرى. ) و دبي آنجل PIF( حيث أعمل كعضو مجلس إدارة لدى صندوق االستثمار الفلسطيني ) لالستثمار الجريء. كما أشغل مناصب مثل عضو في لجنة االستثمار في DAI( انفسترز . تلك األدوار PIF ) ورئيس لجنة لجنة التدقيق فيMEVP( ميدل ايست فنشر بارتنرز تسمح لي بالمساهمة في نمو وتطوير بيئة ريادة األعمال في المنطقة. خدمات التكنولوجيا المالية )، استثمرت جينيرو كابيتال في هذا القطاع Fintech( فيما يتعلق بالتكنولوجيا المالية أيضًا. قامت لشركة كما يقول بزاري باالستثمار المباشر في ثالثة فرص في التكنولوجيا المالية وتخارجت منها في وقت الحق، يوضح:» استهدفنا مجاالت متعلقة بالدفع عبر الهاتف المحمول والدفع عبراإلنترنت واإلقراض من نظير إلى نظير. باإلضافة إلى ذلك، قمنا بعدة استثمارات في شركات Money ، بما في ذلك شركات مثلDAI وMEVP التكنولوجيا المالية من خالل في المائة من السكان البالغين يتعاملون بقلة مع البنوك67 مليون136 أو ال يتعاملون مع البنوك ابد ، وهو ما يمثل حوالي بالغ.  هذه فرصة للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية للعمل على الشمول المالي لهذه الشريحة الكبيرة

Page 44

44 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / . تتميز منطقةSarwa وFellows الشرق األوسط وشمال أفريقيا بعدد كبير ومتزايد من السكان، مع وجود نسبة عالية من الشباب المتمرسين في مجال التكنولوجيا. هذا يوفر أرضًا خصبة العتماد التكنولوجيا المالية، حيث أن األجيال الشابة أكثر انفتاحًا على استخدام الخدمات المالية الرقمية. كما أن جزءًا كبيرًا من سكان الشرق األوسط وشمال أفريقيا ال يتمتعون بحسابات مصرفية أو يعانون من قلة الخدمات المصرفية. تقدم التكنولوجيا المالية فرصة لسد هذه الفجوة من خالل توفير خدمات مالية سهلة الوصول وبأسعار معقولة مثل الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والدفع الرقمي وحلول التمويل الصغيرة. وبالتالي، توفر منطقة الشرق األوسط وشمال أفريقيا مشهدًا واعدًا لدفع التكنولوجيا المالية نحو تحقيق الشمول المالي والنمو االقتصادي والتحول الرقمي. تعد التكنولوجيا المالية مجاااًلً مثيرًا لالهتمام بالنسبة لنا، نظرًا إلمكاناتها في تحقيق االبتكار في صناعة الخدمات المالية”. كيف ترون رأس المال الجريء واالستثمار في شركات التكنولوجيا الناشئة في منطقة الشرق األوسط وشمال أفريقيا؟  تتميز المنطقة بتوفر المواهب من داخلها وخارجها الذين يعملون في مختلف القطاعات. ومع ذلك، فإن التحدي الرئيسي الذي يواجهونه هو الوصول إلى التمويل واإلرشاد. على الرغم من وجود صناديق رأس المال االستثماري والحاضنات ومسرعات األعمال، إال أن هناك حاجة كبيرة للمزيد من الدعم. يتردد العديد من المستثمرين في االستثمار في شركات التكنولوجيا في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا بسبب صعوبة الوصول إليها بشكل مناسب. حيث يصبح تقييم الفرص أمراً معقداً في ظل افتقار المستثمرين إلى معلومات حول المنافسين المحتملين في مناطق أخرى وقدرتهم على تقديم حلول أفضل بتكاليف أقل. يصبح لمجموعات رأس المال الجريء واالستثمار المموّل التي تمتلك فرق قوية وسجالت حافلة وشبكات معرفية قوية دوراً جاذباً للمستثمرين للتعلم منها واالستثمار المشترك معها. بشكل عام، تبدو التوقعات المستقبلية لالستثمار في رأس المال الجريء واالستثمار المموّل في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا واعدة جداً. في منطقة 67 ، الشرق األوسط وشمال إفريقيا في المائة من السكان البالغين يتعاملون بقلة مع البنوك أو ال يتعاملون مع 136 البنوك ابد ، وهو ما يمثل حوالي مليون بالغ.  هذه فرصة للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية للعمل على الشمول المالي لهذه الشريحة الكبيرة. حدثنا عن مساهمتكم في تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة عن طريق التكنولوجيا المالية. إلى جانب مشاركتنا في قطاعات التمويل واالستثمار، فقد شاركنا أيضًا في تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة من خالل التكنولوجيا المالية. لقد ساهمنا مؤخرًا بالتعاون مع بيهايف، المنصة الرائدة في التمويل من نظير إلى نظير في المنطقة، بتقديم فرصة لعمالئنا لالستثمار المشترك معنا في قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة. حيث أننا ندير محفظة تابعة لنا من خالل بيهايف لمدة ست سنوات، والتي حققت باستمرار عائدًا موضوع الغالف

Page 45

45 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 وذلك بالرغم من12٪ سنويًا بنسبة الفترات الصعبة مثل جائحة كورونا وبيئة معدالت الفائدة المنخفضة. منذ إطالق برنامج االستثمار ، قمنا 2023 المشترك في أبريل بجمع عشرات الماليين من التمويل المتوافق مع الشريعة اإلسالمية لصالح العديد من الشركات الصغيرة والمتوسطة في اإلمارات العربية المتحدة، ممّا مكّنها من النمو واالزدهار. غالبًا ما ال تتلقى هذه الشريحة تمويلها من قبل البنوك التقليدية، والتي تميل إلى التركيز على اإلقراض المضمون، في حين أن العديد من الشركات الصغيرة والمتوسطة في اإلمارات العربية المتحدة موجهة نحو الخدمات. تُظهر البيانات الحكومية أن هناك ألف شركة صغيرة 350 نحو ومتوسطة في جميع أنحاء اإلمارات العربية المتحدة، والتي تمثل أكثر في المائة من جميع 94 من الشركات العاملة في الدولة. ومع ذلك، تواجه الشركات الصغيرة والمتوسطة تحديات عندما يتعلق األمر بتأمين التمويل. بالرغم من كون تلك الشركات مساهمًا رئيسيًا في االقتصاد، فإن القروض المقدمة لها في دول مجلس من 3٪ التعاون الخليجي تمثل فقط إجمالي القروض المصرفية، مع 250 فجوة ائتمانية تقدر بحوالي مليار دوالر، وفقًا لشركة ديلويت. من خالل برنامجنا مع بيهايف، يمكن للمستثمرين االستفادة من خبرة جينيرو في إدارة محافظهم االستثمارية، واستهداف عائد بمخاطر 1% شهري يصل إلى .منخفضة ومنوّعة قمنا ببيع مجموعة المطاعم «أوج لالستثمار» التي شاركت في تأسيسها، إلى كيتوبي، في واحدة من أكبر صفقات قطاع األغذية والمشروبات في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي باإلضافة إلى جينيرو كابيتال، يشارك تامر بزاري في العديد من األنشطة التجارية األخرى. حيث يعمل كعضو مجلس إدارة لدى صندوق االستثمار ) و PIF( الفلسطيني ) DAI( دبي آنجل انفسترز لالستثمار الجريء. كما يشغل مناصب مثل عضو في لجنة االستثمار في ميدل ايست فنشر ) ورئيس MEVP( بارتنرز .PIF لجنة التدقيق في تلك األدوار تسمح له بالمساهمة في نمو وتطوير بيئة ريادة األعمال في المنطقة.

Page 46

46 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / وهو أحد الوافدين الجدد إلى مشهد من خالل المشاركة Uzum أوزوم التكنولوجيا Djasur في تأسيس المالية في آسيا الوسطى، لم يقم رجل األعمال األوزبكي ببناء سوق عبر اإلنترنت فقط يقدم خدمات Djumaev أصول التكنولوجيا المالية والمصرفية المتقدمة، ولكنه ساعد أيضًا في تطوير نظام بيئي كامل للتكنولوجيا المالية في أوزبكستان. مؤخرًا بلقب Uzum منذ أن فاز أفضل نظام إيكولوجي رقمي Leaders in لهذا العام في جوائز التي نظمتها 2023 لعامFintech Entrepreneur Middle East حول خططهDjasur ، تحدثنا مع المستقبلية ألوزوم ، خاصة في منطقة الشرق األوسط وشمال إفريقيا، والمشهد التكنولوجي األوزبكي. في الشرق األوسط ، تُعرف أوزبكستان بأنها مركز مهم للثقافة اإلسالمية ووجهة سفر جذابة، لكن نادرًا ما نسمع عن صناعة التكنولوجيا األوزبكية. من فضلك أخبرنا المزيد عن ذلك. تمر أوزبكستان اليوم بتحول اقتصادي واجتماعي جذري للغاية. اقتصاد مغلق نسبيًا قبل بضع سنوات فقط، أصبحت أوزبكستان منفتحة على العالم، وجلبت االستثمارات والشركات والمواهب من جميع أنحاء العالم. أطلقت اإلصالحات الحكومية الشاملة العنان لروح المبادرة في القطاع الخاص في البالد وأعطت دفعة للنمو المستمر للناتج المحلي اإلجمالي واألجور على مر السنين. 36 مع تزايد عدد سكانها البالغ عامًا 29 مليون نسمة بمتوسط عمر ، تعد أوزبكستان بالفعل أكبر سوق في آسيا الوسطى وواحدة من أكثر األسواق النامية جاذبية بين أقرانها. عند الحديث عن قطاع التكنولوجيا على وجه الخصوص، تعتبر الحكومة أن صناعة تكنولوجيا المعلومات المتطورة هي العامل الرئيسي في تمكين النمو االقتصادي وتحسين نوعية الحياة. المبادرات الرئيسية، مثل برامج تعليم تكنولوجيا المعلومات الوطنية، ورقمنة الخدمات الحكومية، والدعم التنظيمي والمالي لشركات تكنولوجيا المعلومات، وإنشاء حديقة تكنولوجيا المعلومات في أوزبكستان، كلها أمثلة على التحول الرقمي في البالد في الممارسة. ومن خالل بناء أول نظام بيئي تكنولوجي في البالد، تهدف في إلى وضع أوزبكستان على Uzum ،خريطة التكنولوجيا العالمية. لذلك سمح االنفتاح اقتصاد بتدفق األعمال التقنية من الخارج وأعطى دفعة كبيرة لالستثمار والخبرة للشركات المحلية، كل هذا يخلق بيئة ديناميكية وتنافسية عبر جميع القطاعات. ومع ذلك، فإن الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا في أوزبكستان، كما هو الحال في العديد من األسواق النامية األخرى، لديها دائمًا وصول محدود للغاية إلى رأس المال االستثماري والمستثمرين المؤسسيين. يمثل النظام البيئي لرأس المال االستثماري الناشئ في البالد حوالي اثنتي عشرة شركة تركز في الغالب على استثمارات المرحلة المبكرة في المنصات الرقمية الواعدة. وعلى الرغم من أن هذا يعد بالتأكيد تحسنًا مقارنة بوضع السوق قبل بضع سنوات فقط ، فيما يتعلق بإمكانية الوصول إلى رأس المال، فإن شركات التكنولوجيا في أوزبكستان ال تتلقى خاصة - الكثير من المعاملة الخاصة في المرحلة التي تحتاج فيها إلى التوسع. هذا هو السبب في أن رواد األعمال في مجال التكنولوجيا مثلي يبحثون باستمرار عن مصادر رأس المال، من ناحية، وبناء مرونة األعمال من المرحلة المبكرة، من ناحية أخرى. أكبر Uzum ما هو أوزوم؟ يعد نظام بيئي للتجارة اإللكترونية والتكنولوجيا المالية في تكنولوجيا مالية وضعت أوزبكستان على خريطة التكنولوجيا العالمية ، Uzum جاسور دجومايف، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة أكبر وأسرع نظام بيئي للتجارة اإللكترونية والتكنولوجيا Uzum كيف أصبح مليون شخص أو أكثر من ثلث سكان أوزبكستان .13 المالية نموًا يخدم Uzum ENTREPRENEURALARABIYA خاص

Page 47

47 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 أوزبكستان يهدف إلى تعزيز الحياة اليومية باستخدام التكنولوجيا. في اللغة األوزبكية ، “العنب” وتوضح صورة uzum تعني كلمة مجموعة التوت التي تنمو من جذع واحد فنحن نجمع بين العديد - بشكل كبير نهجنا من الخدمات التي تتمحور حول االحتياجات اليومية للمستهلكين والشركات. المصدر: في Uzum Market أطلقنا سوقUzum ، وفي غضون أشهر، أصبح2022 أكتوبر عبر اإلنترنت في البالد مع 1 السوق رقم ستة ماليين عملية تثبيت للتطبيق، وأكثر من تاجر متوفر 4000 سلعة فريدة من500000 طلب يتم800000 على المنصة، وأكثر من تسليمها كل شهر. في غضون ذلك، أضفنا بنكًا رقميًا سهل ، وخدمة التقسيط Uzum Bank االستخدام Uzum ، المتوافقة مع الشريعةBNPL وخدمة توصيل الطعام للمطاعمNasiya ومن خالل بناء أول نظام بيئي تكنولوجي إلى وضع Uzum في البالد، تهدف أوزبكستان على خريطة التكنولوجيا العالمية. لذلك، سمح االنفتاح اقتصاد بتدفق األعمال التقنية من الخارج وأعطى دفعة كبيرة لالستثمار والخبرة للشركات المحلية

Page 48

48 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / تكنولوجيا مالية . Uzum Tezkor ومحالت البقالة صفقتنا األخيرة هي اندماج مع . Click أكبر نظام دفع في البالد اليوم ، نحن أكبر وأسرع نظام بيئي للتجارة اإللكترونية والتكنولوجيا مليون 13 المالية نموًا يخدم شخص أو أكثر من ثلث سكان البالد. كيف توصلت إلى رؤية أوزوم؟ مثل العديد من األشياء في مجال األعمال، تأتي األفكار من التجربة الشخصية. قبل بضع سنوات، أتيت إلى طشقند لقضاء عطلة رأس السنة الجديدة مع عائلتي. أرادت والدتي تقديم هواتف محمولة جديدة كهدايا ألحفادها وذهبنا إلى أحد األسواق عبر اإلنترنت لطلبها. لدهشتي، تلقيت في تاريخ التسليم مكالمات من ثالثة موزعين مختلفين كان من المفترض أن يحضروا طلبًا واحدًا. قال األول إنه أحضر منتجاً واحدًا بالترتيب، وقال الثاني إنه سيحضر عنصرًا آخر، وطلب مني الساعي الثالث تغيير الطلب، كل ذلك يعطي فكرة عن الفوضى التي كانت تعم سوق التوصيل، هذا دفعني وأعطاني فكرة أن أبدأ فوراً بتاسيس منصة للتكنولوجيا المالية تخدم بفعالية ودقة وسرعة سوق نشط بدأ .بالتوسع في اوزبكستان شركات التكنولوجيا في أوزبكستان ال تلقى الكثير - من المعاملة الخاصة خاصة في المرحلة التي تحتاج فيها إلى التوسع. هذا هو السبب في أن رواد األعمال في مجال التكنولوجيا مثلي يبحثون باستمرار عن مصادر رأس المال

Page 49

49 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 lyveglobal.com E-COMMERCE MADE EASY Supercharge your ecommerce and online operations with Lyve. Get fast, flexible, and full-featured delivery and technology solutions that meet your customers’ needs and allow you to focus on what you do best. Go Lyve Today � lyveglobal.com/ecommerce #golyve

Page 50

50 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / تكنولوجيا جليل العبادي المديرentrepreneur التقت مجلة التنفيذي لشركة الطبي وكان هذا الحديث: يقول العبادي:”تسعى الشركة لتوفير خدمات رعاية صحية عالية مليون شخص في العالم العربي ممن 400 الجودة وبأسعار معقولة لـ يفتقرون إلى الخدمات الصحية األساسية. تستضيف منصة الطبي أكثر من مليوني صفحة من المحتوى يقرؤها دولة. وتعد الطبي الشركة 14 مليون مستخدم شهريًا في20 أكثر من الوحيدة في المنطقة التي تقدم مجموعة كاملة من خدمات الرعاية بداية من المحتوى الطبي والرعاية الصحية - الصحية الرقمية الشاملة عن بُعد والرعاية األولية وحتى توصيل األدوية والتشخيص”. جليل العبادي المدير التنفيذي لشركة الطبي رعاية صحية علىطريقة الذكاء االصطناعي ”“الطبي حسن عبد الرحمن- دبي تعد الطبي من أكبر المنصّات الرقمية المتكاملة المتخصصة بخدمات الرعاية الصحية في الشرق األوسط وأفريقيا، فهي تقدم خدمات الرعاية الصحية عن بُعد على مدار الساعة طوال أيام مليون استشارة 3.5 األسبوع، وتُجري أكثر من سنويًا.

Page 51

51 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 إنجازات حققتها الطبي ,ويضيف العبادي،” واصلت الطبي النمو والتركيز على توفير الوصول إلى خدمات رعاية صحية بأسعار معقولة، وفي جميع أنحاء العالم ، أطلقنا 2022 العربي. في نوفمبر خطة اشتراك جديدة بخدمات الرعاية الصحية عن بُعد تحت اسم “وقاية” في مونديال كأس العالم قطر . تعزز الخطة صحة الرجال وإجراء 2022 الفحوصات المبكرة للحاالت التي يصعب على الذكور مناقشتها، مثل سرطان البروستاتا وسرطان الخصية ومشاكل الصحة النفسية. تعرّف الخطة الجماهير بمدى أهمية الرعاية الصحية الوقائية، وتقدم إرشادات حول الرعاية األولية للذكور. وتفي خطط االشتراك بأسعار معقولة جميع االستفسارات الطبية واالستشارات، وتوفر للمرضى وصوااًلً غير محدود لطرح األسئلة والحصول على إجابات طبيب معتمد نشط على 1500 من المنصة. باإلضافة إلى ذلك، يتلقى المستخدمون رسائل إخبارية منتظمة تتعلق باالستشارات الطبية والنصائح 30 اليومية والوصول إلى أكثر من استشارة شهريًا”. تطبيق “الطبي ماما” في اآلونة األخيرة، أطلقت الطبي وهو أول - ”تطبيق “الطبي ماما تطبيق عربي متخصص يقدم الرعاية الطبية واالستشارات للحوامل في منطقة الشرق األوسط وشمال أفريقيا.       حول هذا التطبيق يوضح العبادي:” نحن ممتنون لكوننا معروفين بعملنا الشاق. فزنا هذا العام بجائزة أفضل شركة للرعاية الصحية للعام في جوائز أريبيان بزنس لإلنجاز لعام .2023 ،ونظرًا للمنظومة األوسع نطاقًا ال تزال الشراكات والتعاون في قطاع الرعاية الصحية أمرًا بالغ األهمية. لهذا السبب، يسعدنا التوقيع على شراكة مع فايزر وفيبريتشيك إلطالق برنامج فحص الرجفان األذيني األول من نوعه في اإلمارات العربية المتحدة. وتهدف 100,000 الشراكة إلى فحص شخص في جميع أنحاء الخليج”. ما أهمية تطبيق الطبي ماما؟ يعتبر تطبيق “الطبي ماما” أول تطبيق عربي متخصص لتقديم الرعاية الطبية واالستشارات لألمهات والحوامل في جميع أنحاء الشرق األوسط وشمال أفريقيا. ويستطيع المستخدمون مراجعة مختلف الموضوعات المعنية باألمومة والسنوات األولى من الطفولة، مثل المراحل الرئيسية للتطور والنمو، والوصول إلى حاسبات مؤشر كتلة الجسم، وتلقي المشورة بشأن التغذية والعوامل ،يتيح لنا الذكاء االصطناعي الذي أنشأه فريق خبير من علماء البيانات والمهندسين واألطباء، تزويد المرضى برحلة سلسة من المحتوى إلى االستشارة والعالج وحتى تقديم الوصفات الطبية في بعض الحاالت

Page 52

52 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / األخرى التي يجب مراعاتها في فترات محددة من مراحل الحمل والطفولة. كما يستطيع المستخدمون طلب استشارة طبيب وطرح أسئلة مجانية، واستعراض النصائح والمقاالت المتعلقة باألمومة، ومشاركة األسئلة والخبرات والمخاوف مع مجتمع المستخدم. يتمثل هدفنا في ضمان حصول الحوامل على رعاية صحية عالية الجودة وإجابات على أسئلتهن بغض النظر عن خلفيتهن. ويقدم التطبيق الدعم للوالدين طوال فترة الحمل والسنوات األولى من الطفولة، ما يساعد في الحفاظ على سالمة األطفال وصحتهم”. التنويع يغني قطاع الرعاية الصحية ويحسن خدماته لألسرة؟ ستواصل خدمات الرعاية الصحية عن بُعد وتقنيات الذكاء االصطناعي دورها المهم في مجال الرعاية الصحية. وبشكل متزايد، يبحث اآلباء عن الخدمات التي تقدم التوجيه في السنوات األولى من نمو أطفالهم. يعتبر استخدام الرعاية الصحية عن بُعد مثاااًلً رئيسيًا على طريقة توفير المزيد من الدعم والمرونة والرعاية الصحية السلسة للعائالت عبر جميع األعمار على النحو الموضح من “وقاية” و”الطبي ماما”. كما تهدف حملتنا التي أطلقناها مؤخرًا بعنوان “منزل مفعم بالبهجة” إلى إظهار فوائد الرعاية الصحية عن بُعد لجميع أفراد األسرة، ودور تقديم الدعم الصحي عن بُعد في تمكين العائالت من الوصول إلى المعرفة والوعي الصحي والوصول إلى الخدمات الصحية المرنة عبر اإلنترنت، مع توفير الوقت والمال، ما يساهم في بناء أسرة أكثر صحة وسعادة. يكتسب هذا األمر أهمية خاصة في الشرق األوسط وشمال أفريقيا، حيث ال يمتلك عدد كبير من المستهلكين تأمينًا صحيًا. يعكس كل هذا دور الطبي بصفتها مقدم خدمات رعاية صحية يتيح لنا تطبيق التكنولوجيا لتحسين تعليم الرعاية الصحية والوصول إليها وخدمة المتحدثين العرب في جميع أنحاء العالم، والرد على أسئلتهم الطبية، وتقديم االستشارات عبر اإلنترنت في أي وقت ومن أي مكان، وتحسين حياة عدد ال يحصى وبسعر معقول.- من العائالت دور الذكاء االصطناعي في مجال الرعاية الصحية يقول العبادي:” : “على غرار العديد من القطاعات، سيكون للذكاء االصطناعي تأثير تحويلي على الرعاية الصحية. هذا االتجاه هو أمر كنا على دراية به لبعض الوقت في الطبي؛ في الواقع، نحن نوظف الذكاء االصطناعي بالفعل في منصتنا. يتيح لنا الذكاء االصطناعي، الذي أنشأه فريق رائد من علماء البيانات والمهندسين واألطباء، تزويد المرضى برحلة سلسة من المحتوى إلى االستشارة والعالج وحتى تقديم الوصفات الطبية في بعض الحاالت. ويمكن القول إن أبرز تقنيات الذكاء االصطناعي والتعلم اآللي هي القدرة على تزويد المستخدمين بتشخيصات دقيقة وسريعة وإحاالت إنه إنجاز مهم نظرًا - ووصفات طبية تكنولوجيا يعتبر تطبيق “الطبي ماما” أول تطبيق عربي متخصص لتقديم الرعاية الطبية واالستشارات لألمهات والحوامل في جميع أنحاء المنطقة

Page 53

لالختالفات في اللغة العربية في منطقة الشرق األوسط وشمال أفريقيا!” مستقبل الرعاية الصحية في منطقة الشرق األوسط وشمال أفريقيا تنمو منطقة الشرق األوسط وشمال أفريقيا لتصبح مركزًا عالميًا للتكنولوجيا الصحية، ويتوقع نمو سوق الصحة الرقمية في الشرق األوسط بمعدل نمو سنوي مركب 2021 بين عامي6.8% يبلغ مليار دوالر 11 ، ليصل إلى2030و .2025 بحلول عام جدير بالذكر أن السياسات واألهداف التي وضعتها العديد مثل اإلطار - من الحكومات 2030 االستراتيجي لرؤية السعودية تشجع بشكل أكبر األدوات الصحية - الرقمية، حيث تسعى الحكومات إلى تخصيص نفقات الرعاية الصحية بكفاءة أكبر وتعزيز مشاركة شركاء القطاع الخاص في تقديم خدمات الرعاية الصحية إلى حد أكبر. نسعى في الطبي إلى القيام بدور رئيسي في نمو سوق الرعاية الصحية في منطقة الشرق األوسط وشمال أفريقيا، حيث نستثمر في تطوير التقنيات المبتكرة، ومساعدة األطباء على تقديم تشخيصات وإحاالت ووصفات طبية أكثر دقة للمرضى، مع تشجيع اعتماد الرعاية الصحية عن بعد وتقديم خدمات الرعاية .الصحية الرقمية تسعى الشركة لتوفير خدمات رعاية صحية عالية الجودة وبأسعار مليون 400 معقولة لـ شخص في العالم العربي ممن يفتقرون إلى الخدمات الصحية األساسية. 53 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023

Page 54

54 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / لم يكن لدى شادي شوقي أية نية لتأسيس طعم حقيقة فهو عادة يقوم بتجربة مختلف المطاعم في أبوظبي والعالم ويعمل جاهدا على انتقاء المطاعم المميزة لعرضها على منصته في «إنستغرام» وكما يقول رائد األعمال شادي شوقي:» أحيانا تأتي المشاريع كاألقدار دون أي تخطيط مسبق، فأثناء جائحة كورونا كنت شديد النشاط في دعم مطاعم أبوظبي من ناحية الترويج لها وحث الجمهورعلى طلب الوجبات عبر تطبيقات التوصيل لتجنب إغالق تلك المطاعم التي كانت في أسوأ أوضاعها االقتصادية آنذاك، وفي ذات ليلة تلقيت اتصال من صديقي «طوني» يطلب مني دعم أحد المطاعم التي تقدم أصنافا يابانية، وبالفعل قمت بتجربته وكان المنتج لذيذا، ولكن صاحب المطعم أكد لي بعدم قدرته على مواصلة المشروع حيث أن التكاليف أكبر بكثير من الدخل وسيضطر الى إغالق المطعم قريبا. ونظرا لحبي الشديد لليابان والثقافة اليابانية من خالل زياراتي لتلك اإلمبراطورية العظيمة، راودتني فكرة إنشاء مطعم ياباني بمشاركة أحد أعز أصدقائي «عبدالله» وتحت إدارة صاحب المطعم الذي قمت بزيارته، وفي المراحل األولى من تنفيذ الديكورات ولظروف خاصة انسحب صاحب الخبرة من المشروع وأصبحت مع شريكي «عبدالله» وحدنا دون عنصر خبرة، وهذا األمر جعلني أصر على المواصلة وتعلم إنشاء وإدارة المطاعم بمساعدة شريكي صاحب الخبرة في إدارة األعمال، فكنا نعمل ليال ونهارا في مختلف عمليات التأسيس من مقاوالت وديكورات وإنارة ومعدات والتوقيت 22-2-22 وتوظيف وتعاقدات، إلى أن وصلنا إلى التاريخ المميز حيث تم افتتاح «كايزو» كما هو اليوم «.22-22-22 المميز االنطالقة والصعوبات التفصيلية اثناء التنفيذ كيف تم التمويل والشراكات ان وجدت نحن نؤمن بأن البداية السليمة تؤدي إلى نتائج سليمة، ولهذا قررنا االبتعاد عن التمويالت البنكية واالعتماد على أنفسنا في التأسيس، وال أبالغ إن قلت لك بأنني وشريكي أصبحنا نتنافس في اإلنفاق على المشروع، فكالنا يبذل أفضل ما لديه لخدمة اآلخر، وال أنكر خبرة شريكي في إنشاء الشركات حيث أنه مخضرم في سوق األعمال وتعلمت منه الكثير وال أزال أتعلم حتى يومنا هذا. جوهرة يابانية في امارة أبو ظبي ضيافة

Page 55

55 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023 حتى في دراساتنا المستمرة لفتح فروع أخرى، فإن النقاشات التي نبني عليها الفرضيات تقوم على التمويل الذاتي، فنحن نؤمن بأن الفرع األول لكايزو الياباني هو بمثابة البداية. اقبال العمالء وكيف تم التسويق وأهمية الترويج االلكتروني ، ودور التسويق التقليدي في التعريف واالنتشار لألسف، فإن أغلب رواد األعمال العرب ال يؤمنون في علم وأساليب التسويق، ويختصرون عالم التسويق باستضافة مدون طعام أو ما يسمى لتأدية المهمة، وأنا Blogger بالـ شخصيا أختلف اختالفا كليا مع هذا التوجه، فالتسويق علم يدرس في كبرى جامعات العالم، فال يتوجب علينا اختصار هذا العلم بزيارة مدون طعام مدة ربع ساعة. ونحن في كايزو متعاقدون مع ثالث شركات تسويقية وإعالمية في وقت واحد، فالشركة األولى تعمل بتخصصها في تصوير المنتجات وإدارة صفحاتنا على مواقع التواصل االجتماعي والتفاعل المستمر مع المتابعين، أما الشركة الثانية فهي معنية بالتسويق الرقمي وتعزيز وجود كايزو في محركات البحث باإلضافة إلى إدارة الحمالت التسويقية، وفيما يتعلق في الشركة الثالثة فمهمتها تعزيز وجودنا في المجالت المتخصصة في مجال المطاعم المحلية والعالمية باإلضافة إلى التعاون في عمل المقاالت التي من شأنها نشر ثقافة «كايزو» في األوساط المختلفة. حديث عن خبرة الشيف وتميز العالمة التجارية يؤكد شادي على أهمية «الشيف» ويقول أنه أساس نجاح أي مطعم، فهو ركيزة أساسية للمشروع، ويقول:» لهذا قمنا بانتقائه بدقة شديدة، فالشيف الرئيسي ومساعدته مسؤولة العمليات يعملون بتناغم وتعاون لثبات وتطوير األصناف التي يقدمها «كايزو» فترى تميز أصنافنا من خالل انتقاء المواد األولية األصيلة وغالبيتها من موطنها األصلي «اليابان»، إضافة إلى طريقة التحضير بأعلى المعايير التي تجدونها في أفخم الفنادق، وصوال إلى طريقة العرض المميزة والتي جعلت من «كايزو» محط أنظار الجميع. أما عن ما يميز «كايزو» عن غيره من المطاعم فأنا أرى أن وجود مطعم في أكثر شوارع Fine-dine بمستوى أبوظبي قدما يعتبر أمرا غريبا بعض الشيء، فكل من يرى صور «كايزو» يعتقد أنه في أحد الفنادق أو على ناصية أكثر الشوارع فخامة، ولكن هنالك سبب لوجوده في شارع شاهد، فإن كنت من زوار اليابان بصورة متكررة فإنك ستالحظ أن أفضل المطاعم اليابانية موجودة في أقدم أحيائها. اسئلة عن االدارة وامتالك الرؤية كسبب في نجاح اي مشروع عندنا في كايزو ال يوجد مدير، وهذا يعتبر أمرا غريبا في عالم المطاعم، وإن كنت على يقين بأن التخصص مهم جدا، ولذلك قسمت مهام المدير على ثالثة أشخاص، األول وهو الشيف الرئيسي والذي يعتبر المحرك األساسي لعمليات المطبخ وإدارة الطهاة ومسؤول عن التطوير المستمر لألصناف، والثاني هو المسؤول المالي والعالقات العامة ومهامه تتفاعل مع مهام الشيف الرئيسي للضبط اإلداري والمالي، وثالث المسؤولين هي من يضبط األمور اإلدارية األخرى مثل الموارد البشرية وخدمة العمالء. يقوم المسؤولين الثالثة بأعمالهم اليومية والتواصل المستمر عبر قنوات اتصال خاصة وخاضعة للمتابعة من الشركاء لضمان استمرارية األعمال بحسب االستراتيجية المتفق عليها. وال أعتقد بأنني سأقوم بتعيين مدير في الوقت الراهن، بل أفضل ترقية المسؤولين الحاليين لمهام أكبر، مع الحرص الشديد على تنمية مهاراتهم من خالل الدورات التدريبية المستمرة، فاالستثمار في الموارد البشرية هي أفصل أنواع االستثمارات ألي منشأة. سالسل التوريد والحفاظ على الجودة وشكل التقديم األصناف اليابانية ليست كباق األصناف الخاصة بالمطاعم األخرى، فهي تميل للتخصصية ويصعب استبدالها بمواد أخرى تجنبا لهبوط المستوى الذي نسعى لثباته أو تطويره، ومن هنا يتم الحرص على اختيار الموردين واألصناف التي يتم شراؤها، وإرسال التقارير في حال وجود أي مالحظة في جودة األصناف، وعلى ضوء ذلك نحن ال نعتمد على مورد واحد، والباب مفتوح ألي مورد يثبت لنا جودة منتجه وخدمته المتميزة. الريادة الشخصية وأثرها في إطالق االفكار بأفضل الشروط ريادة األعمال تعتبر أحد المهارات التي تجتمع فيها الخبرة بالعلم والموهبة، فتجد أحدهم ملم بعلم إدارة المطاعم ولكن تنقصه الخبرة العملية، ومنهم من لديه خبرات طويلة دون توفر عنصر الموهبة، ولكن إن اجتمعت العناصر الثالثة فإن النتيجة ستتجسد في مشروع مبتكر .مبني على الخبرة ،لن نقف أمام تيارات التطور التكنولوجي ولو كانت مخالفة للواقع، لذا أعتقد بأن المستقبل في العالم سيكون سحابيا

Page 56

56 AUGUST 2023 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / ريادة األعمال لها أيضا عوامل أخرى مثل العالقات ودراسات أوضاع السوق وغيرها من المهارات التي تميز رائد األعمال عن اآلخر. أيضا أرى أنه يتوجب على رائد األعمال السرعة في اتخاذ القرار وعدم ترك األمور إلى أن تصل إلى حدها، واتخاذ القرار هو ما ينقص الكثير من رواد األعمال. بيئة األعمال الموجودة واثرها في التحفيز على اطالق االفكار وتنفيذها عندما نتكلم عن بيئة األعمال فإنه يتوجب علينا وضع دولة اإلمارات العربية المتحدة كمثال يحتذى به عالميا، فنحن هنا نعيش في بيئة تفتح سقف السماء لإلبداع وتخلق روح المنافسة في جميع المجاالت، ناهيك عن وفرة حاضنات األعمال التي تستقطب الموهوبين عالميا لبدء أعمالهم في الدولة. اليوم، نرى بأن القوانين أصبحت أكثر مرونة دون قيود تحد من إنشاء الشركات وتطويرها، ونرى النتائج واضحة من تغيير ثقافة المجتمع من باحثين عن وظيفة إلى باحثين عن فرص استثمارية والدليل على ذلك تضاعف أعداد الرخص التجارية عاما بعد عام وهذا يؤدي إلى مرحلة النضوج التجاري وتقليل االعتماد على الشركات الخارجية. قطاع الضيافة كيف يتطور وكيف تؤثر التنافسية على الجودة يمكننا تقسيم السؤال إلى قسمين هما تطور المستهلك في قطاع الضيافة وتطور قطاع الضيافة إلرضاء المستهلك، أما عن المستهلك فإنه كان محدوداً في اختياراته ومعلوماته عن األكالت المختلفة، ولكن مع االنفتاح المتسارع منذ العقدين الماضيين وحتى هذه اللحظة، فإن المستهلك أصبح أكثر دقة في االنتقاء، فعلى سبيل المثال، أصبح الزبون يسأل عن تفاصيل دقيقة لقطعة اللحم من حيث أصلها وموقعها ودرجة العروق الدهنية ودرجة لون اللحم، ولكن في السابق كان يطلب قطعة لحم دون التدخل في التفاصيل. عدا عن أن المستهلك يقوم بتجربة العديد من المطاعم ومقارنة الجودة بدقة متناهية، فأصبح إرضاء الزبون غاية قد ال تدرك. وفيما يتعلق بتطور قطاع الضيافة إلرضاء المستهلك، فإنه ونظرا لكون المستهلك أكثر دقة، فإن هذا القطاع قد يضطر لرفع مستوى الجودة مع ضبط األسعار أمال بكسب رضاء هذا المستهلك الذي سرعان ما يغضب إذا ما وجد مالحظة في الجودة أو الخدمة. ماهي اسباب النجاح ألي مشروع من وجهة النظر الشخصية والتجربة سؤالكم يتكون من بضع كلمات وجوابه ال يكفيه مجلد من ألف صفحة، ولكن دعونا نختصر النجاح بعدة نقاط. شهدنا مطاعم في أرقى المناطق وأصنافها غاية في الروعة وبأسعار منافسة ولكنها التحظى باقبال الجمهور ووجدنا مطاعم منزوية في مناطق صعبة الوصول وذات جودة متواضعة وخدمة بدائية ولكن الزبائن يتهافتون على زيارتها. نصائح لرواد االعمال الذين يرغبون في دخول مجال االستثمار في قطاع الضيافة إن كنت ذو خبرة في المجال فأنت أعلم مني بما يتوجب عمله، ولكن إن لم تكن لديك الخبرة الكافية، فعليك إما بالتعلم (استثمر وقتك قبل مالك) أو توظيف من لديه الخبرة الكافية إلدارة مشروعك مع التشديد على متابعة عملك بنفسك، فال أحد يهتم في منشأتك غيرك وال أحد يحافظ على استثمارك سواك. كيف اثرت المطابخ السحابية على قطاع الضيافة نوعا ما، أرى أن التأثير في غاية السلبية وهي تخدم المستهلك على حساب المستثمرين، واألمر يحتاج إلى سرد مطول أختصره في سطرين > أصبح لديك شريك افتراضي، هو معك في السراء وضدك في الضراء > نجاحك مرهون برضائه عنك، وفشلك لن يكلفه سوى «ضغطة زر» المطعم السحابي أقل تكلفة ولكن المطاعم التقليدية متزال المفضلة وتحظى باألولوية والمطبخ السحابي منفذ بيع ثانوي لزيادة المدخول ومن الخطر اعتباره أساس ترتكز عليه أعمالك هل المستقبل للمطابخ السحابية ام للمطاعم التقليدية لن نقف أمام تيارات التطور التكنولوجي، ولو كانت مخالفة للواقع، لذا أعتقد بأن المستقبل في العالم سيكون سحابيا، ولكن األمر يختلف كليا في «كايزو» وجميع المطاعم التي تعتمد على تجربة الزبون في المكان بحد ذاته، فتواجد الزبون في المكان واالستمتاع في تناول األصناف بمستويات راقية ال تقل أهمية عن الصنف بحد ذاته، مع العلم أننا ال نقوم بتوصيل أصنافنا الى المنازل وال نتعامل مع أي تطبيق من تطبيقات .التوصيل حتى تاريخه ضيافة وفيما يتعلق بتطور قطاع الضيافة إلرضاء المستهلك، فإنه ونظرا لكون المستهلك أكثر دقة، فإن هذا القطاع قد يضطر لرفع مستوى الجودة مع ضبط األسعار أمال بكسب رضاء هذا المستهلك الذي سرعان ما يغضب إذا ما وجد مالحظة في الجودة أو الخدمة.

Page 57

57 / ENTREPRENEURALARABIYA.COM / AUGUST 2023

Page 58